（四）指定专门部门负责牵头流程银行建设，为流程银行建设配置合适的财务、人力和信息科技，包括提供必要的经费、设臵必要的岗位、配置合格的人员、为流程银行建设有关人员提供培训、赋予流程银行建设人员履行职务所必需的权限、建立和完善管理信息系统以支持流程银行的建设与持续改善等。

第九条(项目管理部门职责)农村银行负责牵头流程银行建设专门部门的重要职责包括：

（一）牵头制定并执行流程银行建设实行方案，确定流程银行建设的基本规定，指导和协调流程银行建设的详细工作；

（二）牵头实行对流程银行建设状况的检查、评估和督促，并向高级管理层汇报流程银行建设状况；

（三）负责组织全行的流程银行建设培训，协助各部门和分支机构提高能力水平、有效履行流程银行建设的各项职责。

第十条（评价部门职责）农村银行应指定专门的独立部门，建立流程银行建设评价制度，定期或根据管理需要对流程银行建设状况进行评价。评价汇报应客观真实、内容充

分，并按照规定路线汇报董事会及有关委员会、监事会、高级理管层及有关管理部门。

第三章流程银行建设

第十一条(流程银行建设内容)农村银行流程银行建设至少应包括如下内容：

（一）制定清晰的愿景和发展战略；

（二）完善企业治理和组织构造；

（三）持续梳理、优化业务和管理流程；

（四）提高计划财务管理能力；

（五）建立科学的人力管理机制；

（六）提高全面风险管理能力；

（七）构建高效、安全的信息科技支持体系。

第一节战略体系

第十二条(战略体系)农村银行应建立战略管理体系，在分析自身原因、外部环境及其互相关系与未来变化的基础上，结合自身服务络、产品服务和专业人才的比较优势，制定清晰、科学的发展战略,提出明确的战略目的和工作布署,作为全行一致的行动指南。

银行系统建设工作推进方案4

第一章总则

第一条为规范并推进X省农村合作金融机构（简称各农合机构）的流程银行建设，增进各农合机构强化全面风险管理，不停提高服务质量、运行效率和客户满意度，有效提高关键竞争力，根据和《商业银行内部控制指导》、《商业银行金融创新指导》等有关法律、法规和规章，制定本指导。

第二条本指导所称流程银行是指各农合机构以发展战略为导向，以客户为中心，以风险管理为基础，以信息技术为支撑，持续优化与再造业务流程和管理流程，动态适应市场竞争和环境变化，实现持续稳健发展的一种现代银行经营管理模式。

流程优化与再造是指为追求卓越绩效，对业务流程、管理流程进行主线性的再思索和彻底的再设计，并基于流程对组织架构、信息系统、人力及文化理念等进行全面变革的过程。

第三条流程银行建设具有如下基本特性：

（一）市场化、客户化的经营理念。以市场化为导向、以客户为中心，统筹协调、兼顾各利益有关方的利益，充足体现

各农合机构灵活性、地区性和业务差异性。

（二）垂直化、扁平化的组织架构。建立业务条线前中后台互相分离、互相制约，中后台集中运作的扁平化、集中化、专业化的组织体系。

（三）原则化、工序化的作业流程。建立全面、持久、有效的质量管理体系，推进各项流程实现程序化、原则化、信息化、自动化和简约化，各个流程的操作环节有明确的规定，各个岗位均有明确的操作程序。

（四）规范化、科学化的运行机制。建立严密的内控机制、严格的问责机制和科学的鼓励约束机制，从组织到员工每个层面分工明确，职责清晰，运行顺畅。

第四条流程银行建设应当遵照如下原则：

（一）客户至上原则。以客户为中心，以市场为导向，围绕市场变化和客户多元化、个性化和弹性化需求，以最短的决策流程、最快的速度响应、最便捷和最优质的服务，有效满足客户及其不停变化的需求。

（二）流程主导原则。以业务流程为出发点，根据组织形态和架构服务业务流程的规定，科学再造管理流程和组织架构，最终建立为客户量体裁衣、快捷以便的服务流程，实现流程、岗责和业绩评价的统一整合。

（三）互相匹配原则。流程银行建设应综合考虑各农合机构的市场定位、发展战略、人员素质、地区范围、业务性质和

机构特点等原因，以更好服务“三农”和中小企业，支持地方经济发展。

（四）统筹兼顾原则。流程银行建设应与全面风险管理体系建设有机结合起来，在遵照法律法规规定、有效控制风险目的的前提下，追求并实现各农合机构和利益有关方的收益最大化。

（五）持续优化原则。以同业中优秀企业的做法为标杆，建立健全流程银行体系建设改善的鼓励约束机制，推进流程银行建设顺利实行，增进流程银行持续改善优化，实现可持续发展。

（六）循序渐进原则。流程银行建设是一项系统工程。要结合各农合机构特点和管理水平，对流程银行建设进行科学规划，整体设计，实事求是地分阶段、分环节、分重点、分条线稳步推进。

第二章流程银行实行主体职责

第五条农村合作金融机构应明确董事会、高级管理层、业务部门和分支机构在流程银行建设中的职责和汇报规定。

第六条各农合机构董事会对流程银行建设承担最终责任，履行包括但不仅于如下职责：