对检查项目无法覆盖的机构，一律委托其上级行进行审计，提升银行机构操作风险自我防范能力，力争实现“内部+外部”全方位排查，通过查前“委托审计单”、查中“督导单”、查终“评估单”、查后“整改清单”，实现动态质量跟踪。

三是探索建立违规人员登记机制。

按季统计各机构违规人员问责统计表，探索建立银行从业人员违规登记查询系统，逐步实现违规问责线上报送、线上登记、线上查询，目前已有263人次登记在册，累计查询30人次。

(三)“四项机制”综合治理信用风险。

一是完善监测通报机制。

推动市委市政府高度重视不良资产化解处置工作，建立“五张表一通报”机制，每月向上级领导和各县(市、区)政府发送不良贷款情况。

二是创新“四张清单”机制。

启动法人重点机构“清单式”监管方式，搭建“风险+监管+计划+传压”四张清单筑牢法人机构信用风险防线，法人机构真实不良从年初的3.72%降至今年末的2.52%。

三是推进授信总额联合管理机制和债委会机制。

出台授信总额联合管理办法和试点工作方案，选择缙云、松阳两县对单户授信2000万元企业先行试点;根据浙江银监局“1+1+1”总体工作思路，加强监管引导，强化组织推进，实现债委会增量扩面。

目前已确定授信总额联合管理企业99家，涉及授信总额58亿元;组建债权人委员会21个，用信总余额25.2亿元。

四是探索多方协同机制。

推动丽水市中级法院开展了为期两个月的金融不良资产专项大会战——秋风行动，成功传唤被执行人1910人，执结金融案件756件，执行到位标的6.92亿元。

推动缙云县人民法院在全国率先探索执行悬赏app，推行“执行悬赏保险”制度有力打击恶意逃废债。

(四)盯紧法人机构流动性风险。

一是健全管理体系。

督促农金机构完善流动性风险管理体系，指定牵头部门负责流动性风险管控，建立健全流动性管理制度，按日监测头寸情况，明确青田农商行为流动性风险管理重点机构，重点督导，按季上报风险评估报告，并利用监管评级对农金机构流动性管理情况进行评估。

二是建立应急演练机制。

督促机构按季开展流动性风险压力测试，完成压力测试报告，建立应急预案，并按年开展应急演练，提高对突发事件的应对能力。

三是创新监测方式。

按月对流动性指标进行监测，通盘掌握全辖机构流动性风险总体状况，并对指标异常机构及时提示，采取措施;派员赴浙江银监局参加east法人机构流动性管理专项集中分析，提升流动性风险监管水平;挑取7个流动性指标进行持续月度监测，且能实现当月20日提前预警、提前修复，有效预防流动性风险。

2024最新廉洁风险及控制措施2

一、思想道德风险点

1．放松世界观改造，理想信念动摇的风险（一级）。

措施：加强学习，增强修养，坚定理想信念不动摇。

2．不认真学习，政治素质低的风险（一级）。

措施：加强学习，努力提高自身综合素养。

3．不服从工作安排，我行我素的风险（二级）。

措施：进一步转变工作作风，服从、服务于部门工作安排。

4．责任心不强，有畏难情绪，履职不到位，创新意识不够的风险（二级）。

措施：进一步转变工作作风，增强责任心，兢兢业业开展好各项工作。

5．不注意调整心态，不思进取，得过且过的风险（三级）。

措施：进一步转变工作作风，积极进取，认真扎实开展好每一项工作。

二、岗位职责风险点

1．违反廉洁自律相关规定，违反财经纪律的风险（一级）。

措施：加强学习各类财经法律法规，不断提高业务能力。

2．对各种财经法律、法规、规章制度掌握不够全面，财务工作执行不到位的.风险（一级）。

措施：加强学习各类财经法律法规，不断提高业务能力。

3．责任心不强，监督执行不到位的风险（二级）。

措施：进一步转变工作作风，增强责任心，兢兢业业开展好各项工作。