三、银行舆情监测招标注意事项

综上所述，不论是银行舆情风险防控还是银行舆情处理，都离不开银行舆情监测工具的辅助。

那么，银行在进行舆情监测招标过程中应该注意哪些呢？

1.产品实用性。

为满足银行舆情监测工作需要，舆情产品需集舆情数据采集、舆情信息分析、舆情预警通知、舆情分析报告等功能于一身。

2.产品全面性。

不仅需要支持针对全网进行监测（新闻、论坛、博客、社交、贴吧、电子报、境外网站、短视频等），还得支持对采集时间密度、采集内容、采集方式进行自定义配置管理，灵活监测。

3.产品实时性。

要求可以实现7*24小时不间断无人值守的信息采集，便于第一时间发现舆情，防患于未然。

4.产品优服务。

换言之，也就是一方面要求舆情厂商具有持续研发能力，确保用户无后期运维和营运成本投入；另一方面要求舆情厂商提供产品功能免费升级以及必要的人工服务。

银行风险防控问题及对策分析范文4

银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；清算总中心；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行，中国邮政储蓄银行，各股份制商业银行；中国银联：

优化营商环境，推进电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理，统筹做好优化小微企业银行账户服务和风险防控工作，提升银行账户管理质效，切实解决小微企业开户难问题，现提出如下意见。

一、优化银行账户开户流程

（一）采取差异化的客户尽职调查方式。

银行业金融机构（以下简称银行）应当在“了解你的客户”基础上，遵循“风险为本”原则确定对小微企业（含个体工商户，下同）客户尽职调查的具体方式，不得“一刀切”要求客户提供辅助证明材料，不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。

（二）推行小微企业简易开户服务。

银行应当按规定审核小微企业开户证明文件，对开户用途合理且无明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，应予以开户。

根据小微企业需求可以提供简易开户服务，简化辅助证明材料要求，加强后台数据核实，账户功能设置应当与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配。

后续可根据客户尽职调查情况，升级账户功能。

鼓励银行于2021年底前参照《小微企业银行账户简易开户服务业务指引》（附件1），在前期试点基础上完成全面推行简易开户服务。

（三）利用科技手段提升企业银行账户服务水平。

鼓励银行开通小微企业开户预约服务电子渠道。

支持小微企业在线提交开户证明文件，最大程度精减纸质材料、减少填表及签章次数。

积极推动电子营业执照和电子签章在银行账户开立等环节的应用。

鼓励在有效识别客户身份前提下支持线上办理小微企业银行账户变更和撤销业务。

（四）推动银行开户与企业开办联动合作。

鼓励银行加快与企业开办“一网通办”平台对接，为小微企业提供预约开户服务。

各银行应于2021年底前完成支持北京地区和上海地区分支机构实现与当地“一网通办”平台对接。

鼓励有条件的地区和银行与市场监管部门开展政银合作创新服务。

二、提升银行开户服务透明度

（五）公开开户服务事项。

银行应当落实《优化营商环境条例》关于向社会公开开设企业账户的服务标准、资费标准和办理时限的规定，区分账户开户费用和其他服务费用，落实小微企业账户服务费减免规定。

鼓励银行事前充分告知企业开户所需材料、开户流程、账户风险管理以及法律责任等，账户开立成功时明确告知企业开户时间和开户费用。

（六）公开开户服务负面清单。

鼓励银行深入梳理并排查与小微企业客户身份识别无关或与评估账户潜在风险不相称、不合理的业务办理流程和服务行为，参照《小微企业银行账户开立服务规范负面清单指引》（附件2），向社会公示本银行账户服务负面清单，接受社会监督。

（七）公开账户服务监督电话。

鼓励银行在网点醒目位置公示本网点、上级管理行和当地人民银行分支机构三级咨询投诉电话。

明确账户服务投诉处理流程、责任部门和处理期限。