副组长：xxx

成员：xx、xx

二、时间：

20xx年x月x日

三、地点：

xx镇xx银行

四、演练内容：

群众预防诈骗项目。犯罪嫌疑人（xx企图利用群众不会使用ATM机的情况进行诈骗，网点柜员（x、xx、运营主管xx）、保安（xx）、主任唐斌、客户（xx、xx、xx）及派出所警员一同进行应急处置。

五、情景设置：

营业室内秩序井然，一客户正在2号（xx）柜台等待办理取款业务，这时从门口进来一人直接走向客户，谎称是银行员工，可以帮助客户在ATMA机上快速取钱，企图骗取客户资金。

六、演练操作程序：

此案情发生后，面对突如其来的诈骗人员，营业网点工作人员根据应急预案展开应急处理，营业室主任沉着冷静的对诈骗人员说：“你好，我们这里人不多，马上就可以取钱了”并悄悄对其他人员说：“赶紧跟报警。”；1号柜员(xx)立即打110电话报警，2号柜员（xx）向保卫部门电话报告，同时按下IP向分行监控中心报警。

1、营业大厅内主任、保安迅速走向前稳住诈骗人员。保安与其他柜员一边稳住诈骗人员情绪，一边疏散客户，保安和主任立即上前将诈骗人员制服。

2、110指挥中心街道报警后立即出警赶到网点，将诈骗人员带走。

3、营业室主任向随机赶来行领导和保卫部门汇报了事情经过。

4、恢复正常营业办公秩序。

5、演练结束（点评）。

七、演练准备工作：

1.安排一人当诈骗人员

2.准备道具

3.与派出所、视频监控中心事先联系

4.演练必须在监控下进行。

5.准备演练前应由支行报市分行安全保卫部备案。

2022银行防诈骗应急演练方案3

近日各类电信诈骗案件层出不穷，更是有相关部门证实某百万级网红李某系缅北亨利集团电信诈骗头目，对此，丽景支行开展相关电信诈骗应急预案，提醒大家一定要注意保护好个人财产及人身安全。同时为维护网点安全稳定发展，确保网点客户和员工的人身及财务安全不受侵害，提高网点员工应对突发事件处置能力和水平。做到及时发现相关可疑人员，能在电信诈骗发生前就识别并保护好客户财产。丽景支行于2月25日开展突发恐怖事件应急预案演练。

本次演练设置场景为：网点进入两位可疑人员，其中一位表示要提前支取自己定期存款，并不断询问另一位可疑人员收款账户等信息，并由该可疑人员指导该顾客转账。大堂经理发现后立即上前询问情况，并对该顾客进行预防电信诈骗宣传，成功组织一场电信诈骗案件发生。处置要点：

1、重点关注客户受骗高危业务种类，对提前支取、询问转账用途不愿作答、有意回避柜员询问等情况重点关注

2、注意沟通方式，不让客户误解。

3、维护好营业秩序，做好客户解释工作。

具体处置流程：经办柜员发现可能受骗客户后，要暂缓为其办理业务，并向其提示防范电信诈骗风险，在问明情况后对客户进行劝阻，并再次核实信息，若确信属于电信诈骗，要将客户引导至理财区域，耐心宣讲诈骗案例和警方风险提示；如若客户不听劝阻，设法联系其亲属子女来网点劝阻；若客户仍要求办理业务，可拨打报警电话要求警方协助处理，如若资金已转出，配合警方协调止付。

通过此次演练，提醒网点平时一定要加强关于电信诈骗资料及相关案例宣传，尤其对于中老年客户等重点人群要重点宣传。同时通过此次演练促使员工熟悉突发情况时的正确应对程序，安全防范意识、应变能力、紧急状态下的处理能力得到全面加强，确保最大程度减轻此类事件造成的危害和损失。使得全行在不断提升各类突发事件应对能力的同时，实现营业网点安全稳健发展。

2022银行防诈骗应急演练方案4

为进一步做好防范电话短信诈骗客户工作，提高客户防范风险意识，保护客户资金不受损失，根据省联社《关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件的风险提示》的有关要求，结合我县农村信用社实际，特制定本预案。

一、组织领导

为切实加强防范电话短信诈骗工作，我社成立防范电话短信诈骗管理领导小组，

组长：刘颖斌

副组长：张铁龙

成员：杨哲王秀娟刘云龙宋维军

领导小组设立办公室，负责电话短信诈骗的防范和处置并指定专人负责此项工作，加大风险提示力度，提升服务质量，有效防控电话短信诈骗风险。

二、工作职责和要求