以社保卡、医保卡、银⾏卡消费、扣年费、密码泄露、有线电视⽋费、电话⽋费为名，以⾃⼰的信息泄露，被他⼈利⽤从事犯罪，以给银⾏卡升级、验资证明清⽩，提供所谓的安全账户，引诱受害⼈将资⾦汇⼊犯罪嫌疑⼈指定的账户。

2.冒充公检法、邮政⼯作⼈员。

以法院有传票、邮包内有毒品，涉嫌犯罪、洗⿊钱等，以传唤、逮捕、以及冻结受害⼈名下存款进⾏恐吓，以验资证明清⽩、提供安全账户进⾏验资，引诱受害⼈将资⾦汇⼊犯罪嫌疑⼈指定的账户。

3.以销售廉价飞机票、⽕车票及违禁物品为诱饵进⾏诈骗。

犯罪嫌疑⼈以出售廉价的⾛私车、飞机票、⽕车票、窃听设备等违禁物品，利⽤⼈们贪图便宜和好奇的⼼理，引诱受害⼈打电话咨询，之后以交定⾦、托运费等进⾏诈骗。

4.冒充熟⼈进⾏诈骗。

嫌疑⼈冒充受害⼈的熟⼈或领导，在电话中让受害⼈猜猜他是谁，当受害⼈报出⼀熟⼈姓名后即予承认，谎称将来看望受害⼈。

隔⽇，再打电话编造因赌博、吸毒等被公安机关查获，或以出车祸、⽣病等急需⽤钱为由，向受害⼈借钱并告知汇款账户，达到诈骗⽬的。

5.利⽤中⼤奖进⾏诈骗。

⽅式主要分三种。

①预先⼤批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇⼈投递发送；

②通过⼿机短信发送；

③通过互联⽹发送。

受害⼈⼀旦与犯罪嫌疑⼈联系兑奖，对⽅即以先汇“个⼈所得税”、“公证费”、“转账⼿续费”等理由要求受害⼈汇款，达到诈骗⽬的。

6.利⽤⽆抵押贷款进⾏诈骗。

犯罪嫌疑⼈以“我公司在本市为资⾦短缺者提供贷款，⽉息3%，⽆需担保，请致电某某经理”，⼀些企业和个⼈急需周转资⾦，被⽆抵押贷款引诱上钩，被犯罪嫌疑⼈以预付利息等名义诈骗。

7.利⽤虚假⼴告信息进⾏诈骗。

犯罪嫌疑⼈以各种形式发送诱⼈的虚假⼴告，从事诈骗活动。

8.利⽤⾼薪招聘进⾏诈骗。

犯罪嫌疑⼈通过群发信息，以⾼薪招聘“公关先⽣”、“特别陪护”等为幌⼦，称受害⼈已通过⾯试，要向指定账户汇⼊⼀定培训、服装等费⽤后即可上班。

步步设套，骗取钱财。

9.虚构汽车、房屋、教育退税进⾏诈骗。

信息内容为“国家税务总局对汽车、房屋、教育税收政策调整，你的汽车、房屋、孩⼦上学可以办理退税事宜。

⼀旦受害⼈与犯罪嫌疑⼈联系，往往在不明不⽩的情况下，被对⽅以各种借⼝诱骗到ATM机上实施英⽂界⾯的转账操作，将存款汇⼊犯罪嫌疑⼈指定账户。

10.利⽤银⾏卡消费进⾏诈骗。

嫌疑⼈通过⼿机短信提醒⼿机⽤户，称该⽤户银⾏卡刚刚在某地（如某某百货、某某⼤酒店）刷卡消费某某某某元等，如有疑问，可致电某某某某某咨询，并提供相关的电话号码转接服务。

在受害⼈回电后，犯罪嫌疑⼈假冒银⾏客户服务中⼼及公安局⾦融犯罪调查科的名义谎称该银⾏卡被复制盗⽤，利⽤受害⼈的恐慌⼼理，要求受害⼈到银⾏ATM机上进⼊英⽂界⾯的`操作，进⾏所谓的升级、加密操作，逐步将受害⼈引⼊“转账陷阱”，将受害⼈银⾏卡内的款项汇⼊犯罪嫌疑⼈指定账户。

11.冒充敲诈实施诈骗。

不法分⼦冒充“杀⼿”等名义给⼿机⽤户打电话、发短信，以替⼈寻仇、要打断你的腿、要你命等威胁⼝⽓，使受害⼈感到害怕后，再提出我看你⼈不错、讲义⽓、拿钱消灾等迫使受害⼈向其指定的账号内汇款。

12.虚构绑架、出车祸诈骗。

犯罪嫌疑⼈谎称受害⼈亲⼈被绑架或出车祸，并有⼀名同伙在旁边假装受害⼈亲⼈⼤声呼救，要求速汇赎⾦，受害⼈因惊慌失措⽽上当受骗。

13.利⽤汇款信息进⾏诈骗。

犯罪嫌疑⼈以受害⼈的⼉⼥、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银⾏卡丢失，等钱急⽤，请速汇款到账号某某某某某”，受害⼈不加甄别，结果被骗。

14.利⽤虚假彩票信息进⾏诈骗。

犯罪嫌疑⼈以提供彩票内幕为名，采取骗取会员费的形式从事诈骗。

15.利⽤虚假股票信息进⾏诈骗。

犯罪嫌疑⼈以某证券公司名义通过互联⽹、电话、短信等⽅式散发虚假个股内幕信息及⾛势，甚⾄制作虚假⽹页，以提供资⾦炒股分红或代为炒股的名义，骗取股民将资⾦转⼊其账户实施诈骗。

16.QQ聊天冒充好友借款诈骗。

犯罪嫌疑⼈通过种植⽊马等⿊客⼿段，盗⽤他⼈QQ，事先就有意和QQ使⽤⼈进⾏视频聊天，获取使⽤⼈的视频信息，在实施诈骗时播放事先录制的使⽤⼈视频，以获取信任。

分别给使⽤⼈的QQ好友发送请求借款信息，进⾏诈骗。