反洗钱日常工作办公室成员名单及成员变动情况，都做到及时上报上级内审合规部。

二、客户身份识别、客户身份持续识别及重新识别情况。

三、来我行办理开户的客户，我行前台人员都能做到对其客户进行身份识别，如登陆公安局系统进行联网核查。

四、对无法提供有效证件或合理说明的，依据人民银行有关规定停止对其办理业务。

五、在办理对公客户开户时，除了对法人和来行办理业务的授权代理人进行身份核查外，我们还要求企业提供有效的企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等资料进行核查。

六、；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。

七、在客户变更本人或企业信息时，做到了及时更新我行保存的原有效客户信息，并重新识别客户身份及做好资料保管工作。

八、客户身份资料及交易记录保存情况。

根据人民银行及本行有关规定登记、留存客户有效身份证明文件，并及时进行联网核查。

能够按规定期限保存客户账户资料，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有证件不符合要求、数据留存资料留存不完整的账户。

九、大额交易和可疑交易数据上报及备份情况。

我行已建立台账制度和异常交易报告制度，制订《大额转账登记簿》，对大额现金支付业务、大额转账支付业务进行详细登记、分析，防止不法分子利用我行进行洗钱活动。

对出入我行的大额现金支付、大额转账支付实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否出现异常，都能够主动上报。

对记录大额交易信息笔笔核实，确保大额交易相关审批表及登记簿的记录相吻合。

在核查客户信息时，暂未发现大额交易内容与客户身份基本信息不符情况。

在填报我行反洗钱系统时，严格按照总行要求进行填报，保证可疑特征和可疑行为描述填报的真实性。

未出现过接收错误及补正回执情况。

对记录的数据按要求做到了及时性和保存的完整性。

十、客户风险等级评定工作情况。

根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，反洗钱日常工作办公室对客户风险等级进行了划分、登记、上报工作，在每次的初评结束后，持续关注客户，及时更新客户资料，强化洗钱监督，防范洗钱风险。

六、曾接受内、外部反洗钱检查情况及相关整改情况。

按时报送总行反洗钱系统报表数据，报送的数据真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时总结，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

七、反洗钱培训与宣传活动。

2021年上半年，我支行积极开展了反洗钱活动，通过在周边4S店、华明镇悬挂横幅、张贴宣传海报和分发反洗钱知识传单，结合本行工作实际，进行广泛的宣传。

不断加强公众反洗钱知识普及和相关金融法律法规的教育，提高客户几公民的法律、法规意识，积极配合总行的反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。

我支行根据总行反洗钱工作要求，认真组织全员学习和领会有关反洗钱文件精神，积极开展反洗钱宣传工作，并将反洗钱学习活动摆上工作日程，让员工不断增强反洗钱工作能力，提高工作效率。

在每次反洗钱宣传活动过后，反洗钱领导小组都做了全面的分析、总结，为未来的反洗钱工作打好坚实的基础。

我行在反洗钱工作中还存在很多的问题。

我支行基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但在实际的工作中还存在一些不足，如部分员工对反洗钱缺乏系统理论知识和足够的实践经

验；大额支付和可疑交易监测与识别能力有待进一步提高等。

今后，我支行将按照总行反洗钱工作要求，第一，重点做好反洗钱自查工作，在自查中查找缺陷漏洞。

二是继续加强现金支付交易监测和转账支付交易监测，做好系统补录工作，防止和打击非法洗钱活动。

三是完善客户资料，保证客户资料的有效性和真实性。

四是进一步加强反洗钱的工作力度，确保我行反洗钱工作的顺利开展。

银行反洗钱风险识别分析报告4

xx银行（下称“我行”）反洗钱工作领导小组及内审部成员于xx年xx月xx日严格按照《XX银行xx年反洗钱工作检查方案》对我行xx年度反洗钱工作进行检查。

检查情况如下：

一、执行反洗钱规定的基本情况

（一）反洗钱机构建设情况我行成立反洗钱工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为成员，指定内审部为我行反洗钱工作主管部门，并由具有法律职业资格证人员担任反洗钱专员，负责日常反洗钱工作，现内审部人数为4人。

我行在各部门（分支机构）各设一名兼职合规员，合规员职责主要为及时向部门（分支机构）负责人及内审部报告合规报告、定期或不定期进行合规检查、定期进行合规培训、定期收集、撰写合规文章等。