本机构反洗钱工作总体情况及机构人员设臵情况。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）机制设臵情况。

报告本机构反洗钱组织架构设臵情况，反洗钱工作体系的运作情况，可疑交易分析甄别的模式，对新型业务的洗钱风险研判机制等。

（二）人员配备与资质情况。

报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。

三、反洗钱法定义务履行情况

（一）客户身份识别。

报告本机构采取哪些有效的客户身份识别措施，以及如何开展客户分类管理等情况。

（二）对高风险客户的特别措施。

报告本机构针对高风险客户或者高风险账户持有人采取了哪些加强型识别或控制措施，如何开展对其金融交易活动的监测分析等情况。

（三）客户资料和交易记录保存。

报告本机构客户资料和交易记录保存情况。

（四）大额和可疑交易报告。

报告本机构可疑交易标准制定、交易监测和分析甄别机制，本年度大额和可疑交易报告情况。

（五）对高风险业务的针对性措施。

报告本机构针对哪些高风险业务采取了何种针对性措施。

（六）开展反洗钱宣传情况。

报告本年度自主及参与开展反洗钱宣传情况。

四、反洗钱工作配合与成效情况

（一）协助行政调查情况。

本年度协助人民银行或其分支机构开展反洗钱行政调查的情况。

（二）接受现场检查及被处罚情况。

本年度接受人民银行或其分支机构和县联社反洗钱现场检查的情况及对发现问题的整改情况。

（三）工作报告及接受日常监管情况。

本机构向县联社报告反洗钱工作信息的情况，本年度接受县联社约见谈话、监管走访等日常监管情况，以及对发现问题的整改情况。

（四）承担其他重点任务情况。

承担县联社反洗钱有关工作任务或调研任务情况，配合其他工作的情况。

（五）有无重大违规事项。

包括但不限于反洗钱信息泄密、未严格按照规定履行反洗钱职责导致洗钱案件发生，或内部人员涉嫌洗钱案件等情况。

五、其他反洗钱工作情况、问题及建议

重点报告反映本机构的反洗钱特色工作与积极效果，工作中发现的突出矛盾和问题，以及反洗钱工作改进建议等情况。

银行反洗钱风险识别分析报告6

一、按照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。

联社于20xx年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于20xx年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。

二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。

由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。

三、制定有效的反洗钱措施：

1、建立客户身份登记制度。

按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。