该行迅速成立以分行行长为组长的专项治理行动领导小组，制定具体工作方案，明确职责分工和关键节点，确保部署安排落到实处，做到业务有清单、过程有记录、结果有报告、问题有台账，推动风险化解和问题标本兼治。

突出重点严查督改

该行坚持问题导向，全面深入自查。

一方面，聚焦重点业务、重点机构、重点人员、重点环节，强化条线协同联动，运用风险监控系统和数据模型，针对业务特征和风险点开展疑点筛查，确保排查有的放矢、精准发力。

对发现问题建立台账，逐一落实整改措施，明确整改时限、责任到人，坚持严肃、规范、精准问责。

另一方面，成立督查组开展现场综合督查，重点督查以往检查发现问题多以及本次自查发现问题少的机构，聚焦活动组织实施、宣传动员与教育培训、自查自纠与整改问责质效、监管评价等方面情况，巩固专项治理行动成果。

源头治理常态推进

该行不断完善推进机制，在普惠金融服务扩面增量、提质增效上积极作为，着力构建多层次立体化服务格局，不断增强金融服务能力，降低客户融资成本，从源头上挤压不法贷款中介的生存空间。

今年，该行推出“740亿元信贷计划”，全年计划投放200亿元普惠贷款支持个体工商户、小微企业发展，一季度末已实现投放86.52亿元，整体进度43.3%，远超序时进度。

下阶段，xx银行xx分行将持续压茬推进专项整治行动，夯实自身合规展业根基，同时积极“走出去”，进一步做好金融知识宣传教育，提高社会公众对不法贷款中介的认识，共同维护良好有序金融生态。

不法中介贷款治理自查报告3

根据相关通知，我公司积极通知要求，认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、法人治理情况：

公司股东会、董事会、监事会、经营管理层设置齐全，运行规范，设立有信贷管理制度、货币资金管理制度、财务会计管理制度、公司业务流程、贷后管理制度、贷款计息管理制度、贷款风险管理制度、审贷分离管理制度、信贷档案管理暂行办法、内部风险管理控制制度、保密制度、公司日常人事管理制度等各项规章制度，并严格遵照执行。

公司高管及各工作人员无任何违反国家、省市相关规定和公司制度的情况。

二、资金管理制度

公司运行以来，财务管理规范，资产负债表、相关账册、银行对账单等能够做到同步记录、如实反映公司经营情况。

公司按照国家规定向国家开发银行借贷有政策性配套资金，不存在向其他任何单位、个人进行社会集资、个人理财等违规融资现象。

公司于xxxx年xxx月正式获批运营，注册资本xxxx万元，主要用于个体工商户等贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况，不存在虚假注资、抽逃或变相抽逃注册自己及擅自增资、减资等违规情况。

三、业务经营情况

1、公司严格按照核准的经营范围依法开展业务。

2、公司不存在跨区域经营问题，客户群体均为辖区内个人或个体工商户。

3、利率执行情况：贷款利率严格按照国家规定，执行人民银行规定的`基准利率和浮动幅度内，无变相提高利率的行为，借款合同和借款利率一致。

4、贷款额度：贷款额度严格依照还款人的还款能力确定，同一借款人的贷款余额符合法律规定，不存在拆分贷款或超合同放款的情况。

5、公司自运行以来，由于监管得力、选择客户谨慎，没有出现过逾期贷款或贷款损失的情况。

6、公司不存在向公司股东及员工发放贷款的情况，担保方均为和公司无关联的第三方，不存在公司股东及员工为贷款客户提供担保的情况。

以上是我公司对合规经营情况自查的主要情况，不当之处，敬请上级部门指正、提高。

不法中介贷款治理自查报告4

各上级主管部门：

根据金融业机构的通知，我公司积极响应通知要求认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下：

（一）注册资本及运营情况。

我公司注册资本1000万元，主要用于三农、中小企业贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况。

（二）贷款经营情况。

我公司自20xx年8月份开业以来，截止20xx年5月底，先后累计发放贷款1996万元，其中三农贷款931万元，中小企业贷款1065万元。

累计贷款余额879.55万元。

（三）利率发放情况。

我公司发放贷款单笔最高利率20‰，单笔最低利率10‰。

（四）财务管理情况。

我公司制定规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。

（五）贷款管理状况及风险检查。