1、完善村级财务管理制度。进一步完善相关的财务管理工作制度，优化“村账乡代理”机制的运作，严格执行审核报账和定期报账的规定，既保障村民自治理财自主权，又保证对村集体资产管理进行必要监督。

2、增加村级财会人员培训。通过组织财会知识培训，提高村级财会人员的素质和业务水平，加强他们对科学、规范财务管理工作的意识，减少财务管理中不规范行为和会计资料等方面的问题。

3、强化乡村监督审计机制。严格执行报账审核程序，真正发挥民主理财小组的监督作用；落实村级账务公开制度，确保村民充分的知情权和监督权；乡一级要定期组织对村级财务管理工作的审计，及时发现问题，督促进行整改。

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我行高度重视案件防控和风险排查工作，根据《银行业金融机构案防工作评估办法》的要求，我们积极采取措施。计财部在排查中主要关注财务资金安全和人员管理问题。

在财务资金安全方面，我们定期和不定期核对库存现金，确保出纳账清晰明了，账目一致。同时，我们随时核对各类银行账户资金总额，合理管理资金，避免流动性过高或不足的情况发生。对于大额现金收支和银行大额转账，我们严格执行相关规定，并进行审核授权。提取大额备用金时，要求两人同行，以避免发生案件。此外，我们的账务处理必须符合《企业会计准则》和税收部门的规定。

在人员管理方面，财务部目前有三名员工，其中两人处于试用学习阶段。他们都严格遵守相关管理规定，做到爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规。

通过这次认真的自查工作，财务部将加强防范，提高对风险的认识。我们将树立"违规就是风险，安全就是效益"的风险理念，主动有效地防范风险。一旦发现风险存在，我们将及时向上级汇报，并积极采取多方面、多渠道的措施来处理，确保第一时间化解风险。我们还将加强内控案防管理，为我行各项业务的发展营造良好的环境。

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根据总行关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知，我支行非常重视，并迅速组织人员进行了员工参与非法集资的排查工作。

收到通知后，我们及时向全体员工传达了通知内容，要求他们认真理解通知精神，统一思想认识，认识到参与非法集资的危害，并教育他们必须严格遵守银行业从业职业操守和内部制度，自觉抵制非法集资。同时，加强了对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务和员工行为的排查，预防非法集资和民间借贷的滥用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件。通过排查，我们没有发现员工涉及社会融资行为的情况。

这次排查得到了我们领导的高度重视，并将其作为长期工作来抓，进行了有效的组织和安排。

首先，我们组织了员工学习非法集资相关知识和案例，提高了他们对非法集资的认识，认识到了非法集资的危害性。通过学习相关法律知识和员工职业操守，有效地加强了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并向身边的人宣传抵制非法集资，让更多的人免受非法集资的伤害。

其次，我们加强了相互监督和沟通。一方面，员工之间相互监督，要求关注员工的工作和生活情况，最终责任落实到各部门负责人。部门负责人定期对员工行为进行排查，并及时报告。形成了双向监督，有效地防控了风险。另一方面，在节假日期间，支行领导对员工进行了家访，既是对员工的慰问，也是对员工的深入了解。通过家访进一步加强了上下级之间的沟通，增强了对员工工作以外生活的了解。

最后，我们进行了自查和内控管理。组织了“不规范经营行为排查”、“业务检查”以及季度内控全面自查，并形成了自查报告，发现问题及时整改，有效提高了内控管理水平。

虽然这次排查已经结束，但我们支行会继续紧抓“非法集资风险排查”，持续保持高压态势。对员工异常行为进行分析监测，规范员工行为。做到有效预防、及早发现和化解风险，为全行的良好快速发展提供坚实保障。

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为了防范和解决运营操作风险，根据分行发布的通知，我们成立了一个运营业务操作风险排查小组，由主管行长领导，开展了今年的运营操作风险排查工作。我们特别关注了重点业务、重点环节和重点岗位，进行了认真细致的排查，以下是具体情况：

首先，我们对运营主管的履职情况进行了检查。通过核对柜员属性和柜员责任制，我们发现没有发现冲突的情况，他们能够合理确定劳动组合，正确划分柜员的业务范围和权限。他们能够保证ABIS系统的安全运行和业务的正常办理。我们还核对了查库登记簿和监控录像，没有发现作假的情况。他们能够严格执行网点查库制度，每周进行一次查库；在日常营业期间，能够监督柜员每天“一日三碰箱”；柜员交接现金箱时，能够仔细核对现金箱的数量。他们能够按时核实会计监控系统的预警信息，并组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，并督促改进工作。对于内外部检查发现的问题，他们能够全面落实整改。

其次，我们对代客办理业务进行了检查。通过抽查柜员抽屉和监控录像，我们没有发现代保管客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的情况。办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应该由客户本人办理的业务，都是客户本人亲自办理的；而由他人代理的业务，代理手续也是齐全规范的。我们还通过查看传票，发现单位存款转存通过91过渡转个人账户的情况，以及支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的情况。

第三，我们对内外部对账进行了检查。经核对对账单回收率较高，对对账不符的处理能够及时规范。运营主管能够按要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。对于印鉴不符的账单对账回执，单位能够重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范。我们没有发现客户经理派送本人所管户的对账单的情况。对于银行上门对账，他们能够坚持双人办理。经查，他们能够按日打印“核对上下级资金账户余额表”，并按规定每天进行核对余额并签章确认。

第四，我们对冲正、抹账业务进行了检查。通过抽查冲账凭证和监控录像，没有发现操作错误的情况。错账冲正时，他们能够填制记账凭证，并经过运营主管现场核实和审批后进行操作。对于多笔冲正，他们能够按照账务顺序进行冲正处理。他们能够按规定管理业务印章和预留印鉴，没有发现将业务印章和重要空白凭证违规交给他人使用或在重要空白凭证上预先加盖印章的情况。对于重要空白凭证的销售管理，也符合规定，没有内部人员代单位购买重要空白凭证的情况。

第七，我们对自助设备进行了管理。通过抽查监控录像和实物对比，没有发现违规现象。ATM钞箱钥匙、备用钥匙和密码的保管、封存、启用和使用都符合规范；ATM钞箱能够坚持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金；对于ATM长短款和吞卡的处理也能够按时规定进行。

最后，我们对BOS集中作业平台业务进行了检查。在BOS系统异常导致未处理完成的业务时，他们能够逐笔进行记录，并在ABIS系统处理后，及时在系统恢复后进行撤销处理。BOS系统的“过渡资金账户余额”与ABIS系统的“待处理后台集中汇兑往账款项”的余额也是相符的。对于BOS业务的撤销和退回，他们能够按规定在核证行凭证内作好批注。

最后，我们对上半年内外部检查发现的问题进行了整改。在上半年的“三化三铁”创建过程中，我们查明了存在的问题，并采取了针对性的措施进行整改，同类问题发生的频率明显减少了。

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近年来，国内的银行卡得到了迅速发展，已经成为人们购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要工具。然而，随着银行卡业务的快速发展，也暴露出了一些风险问题，因此我们必须有效地防范和控制这些风险。

根据粤农信联河源办发的一份通知，我们对银行卡业务的管理情况进行了自查，主要涉及以下几个方面：

首先，我们对银行卡业务的制度建设和岗位设置方面进行了规范。我们制定了详细的管理规定和操作细则，并根据县联社的相关规定明确了各岗位的分工。我们组织员工学习了银行卡操作的具体流程和重点风险防范措施，对于开卡、收回、销卡等操作都进行了授权复核和专项登记，以确保外部监督和内部控制的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。

其次，我们严格按照县联社的相关规定进行银行卡业务的管理。对于开销户、挂失、冲销、补正等各类交易，我们都严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作。同时，我们还向客户派发有关银行卡安全使用的宣传手册，向他们宣传有关防范银行业务风险的知识，确保我们的银行卡业务能够健康安全地发展。

目前我们还没有安装银行卡的自助设备，因此相关业务暂时没有内容。

银联POS业务目前主要由县联社负责安装、维护和管理，我们暂时没有相关内容。

对于客户的差错投诉，我们会第一时间安排专员跟进并与县联社清算部门进行沟通解决，力求将损失和风险控制在最低范围。

我们目前还没有开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等新业务。

科技开发管理方面主要由县联社的相关部门负责。

我们的领导班子定期或不定期对银行卡的各项业务操作进行检查，同时县联社的稽核部门也会不定期进行检查和指导工作，以确保对银行卡业务的监督检查达到防范风险的要求，让广大客户能够安全和放心地使用银行卡。

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为了保护客户的合法权益，防止我行内部机构和从业人员违规代销行为，根据银监会的要求，我行进行了代销业务的自查工作。现将自查情况报告如下：

一、加强组织领导，确保自查工作的落实

我行目前只开展保险代理业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。保险代理业务处于起步阶段，只是提供合作保险公司，没有代理销售保险。此次自查的重点是我行代理销售银行的人民币理财产品业务。