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风险排查及防控措施报告精选9篇
大小:18.66KB 4页 发布时间: 2023-08-28 19:15:10 10.29k 9.7k

2.内部制度和执行方面

我们制定了相关制度并成立了理财产品管理领导小组,各部门和分支行相互配合、严格执行各项规章制度,保证了该业务的运行平稳,没有出现差错。总行定期对销售网点的理财业务进行检查监督,整理客户和理财业务人员的意见和建议,并完善内控制度。

3.理财业务人员方面

我们对理财业务人员进行了多次培训,确保他们具备销售理财产品的业务素质。经排查,我们的理财业务人员在销售过程中能够做好客户风险承受能力评估,严格遵守风险匹配原则,向客户推介与其风险承受能力相适应的理财产品,并充分揭示产品的风险。

4.业务流程方面

我们采取手工记账和机器扣划相结合的方式处理业务。资金划转和账务处理均经过总行个人金融业务部授权,不存在线下销售或手工出单的情况。

5.客户投诉的处理

我们制定了客户投诉处理及管理办法,对客户投诉能够迅速做出反应并解决问题。截至目前,我们还未接到关于代理销售理财产品业务的客户投诉。

三、自查总结

通过此次自查工作,我们全面梳理了代理销售理财产品业务的流程,各网点严格按照规章制度开展业务,没有违规问题。今后,我们将继续严格按照规章制度开展代销业务,加强理财业务人员的专业知识学习和综合素质提升,并考取相关资格证书,进一步推动理财业务的发展。

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