1、加强农村财务管理队伍建设，招聘高素质的人员，实行持证上岗。

2、创新农村财务管理内容，推行村级账务、资金、经济合同、会计档案“四代理”。

3、构建电算化管理平台，提高工作效率。

4、强化村级财务审计，建立健全审计工作机制。

5、建立统一的管理体制，解决管理难题。

通过以上工作建议的实施，我们相信农村财务管理工作会进一步提升，为农村经济发展和农民福利提供更好的支持。

风险排查报告模板合集4

根据省、市、县有关农村财务管理专项检查的文件精神，我们乡政府高度重视，迅速组织了乡农经站、财政所、纪检口等相关人员，对所辖五个行政村的财务管理工作进行了检查、调研，现将梳理、总结的情况汇报如下：

一、村级财务管理各项工作开展情况

在村级财会基础工作方面，我们乡所辖的五个行政村都实行了村账乡代理制度。每个村都成立了村民民主理财小组，指定了报账员，并在银行开设了基本账户。为规范村级财务管理，我们乡实行了定期报账和报账审核制度。每个村的报账员都需要按月或按季向乡代理中心办理收支报账手续，乡代理中心在受理报账时逐一审核凭证和资料，符合规定的支出才能报销入账，不真实、不合法的收支凭证不予受理，手续不完备的收支凭证要求补充更正。

在村级审计工作方面，我们乡一般组织乡纪检口、农经站、财政所工作人员，对村级财务进行不定期审计。审计内容包括村级日常财务收支、农村集体资产、村干部任期和离任经济责任等，对于集体土地征用补偿和涉农财政资金管理等方面会进行重点审计。

在村级财务民主监督落实方面，我们充分尊重各村农民群众意愿和民主权利，保持集体资产所有权、使用权、审批和收益权。通过村民代表会议，民主推选村民代表，成立了村民民主理财小组，对村财务的收支情况具有审核、监督的权力。村财务报账需经村主任签字、村民民主理财小组审核、乡农经站批准才能入账。同时，村级财务实行定期公开制度，确保了村民对财务有充分的知情权和监督权。

在村级财会队伍建设方面，每个村都有指定的报账、记账人员，并按相关规定给予工作补贴和待遇保障。乡一级负责村级财务代理工作的农经站人员都持有会计从业资格证，并经过统一登记备案。

二、村级财务管理工作存在的问题

在此次专项检查中，我们发现各村在村级财务日常管理方面，基本能按照县、乡的相关财务工作制度进行，但也发现了一些需要改进的问题。

1、票据、凭证管理不够规范。有的村部分票据开具不规范，如未填写日期或开具单位未签章；有的村部分原始凭证缺少事由、经手人或审批人的签字、理财小组的章等。

2、记账不够规范、及时。有的村在登记村现金日记账时不及时，时间一长对发生的经济业务记不准确，导致漏记、错记等问题；有的村则存在未按经济业务发生的时序来记账，导致村日记账账目混乱，有的村未按规范的方法来更正错账等。

3、村级会计队伍不够稳定。有的村的报账员换人比较频繁，有的甚至在更换人员时没有进行必要的交接手续，导致一些会计资料的缺失、会计账目的混乱，给村级财务管理工作带来很大的影响。有的村级财会人员对科学、规范的财务技能有所缺乏，使得各村的财务管理工作情况参差不齐。

三、下一步工作计划

针对以上存在的问题，结合我们乡的实际情况，我们将从以下方面进行改进：

1、完善村级财务管理制度。进一步完善相关的财务管理工作制度，优化“村账乡代理”机制的运作，严格执行审核报账和定期报账的规定，既保障村民自治理财自主权，又保证对村集体资产管理进行必要监督。

2、增加村级财会人员培训。通过组织财会知识培训，提高村级财会人员的素质和业务水平，加强他们对科学、规范财务管理工作的意识，减少财务管理中不规范行为和会计资料等方面的问题。

3、强化乡村监督审计机制。严格执行报账审核程序，真正发挥民主理财小组的监督作用；落实村级账务公开制度，确保村民充分的知情权和监督权；乡一级要定期组织对村级财务管理工作的审计，及时发现问题，督促进行整改。

风险排查报告模板合集5

我行高度重视案件防控和风险排查工作，根据《银行业金融机构案防工作评估办法》的要求，我们积极采取措施。计财部在排查中主要关注财务资金安全和人员管理问题。

在财务资金安全方面，我们定期和不定期核对库存现金，确保出纳账清晰明了，账目一致。同时，我们随时核对各类银行账户资金总额，合理管理资金，避免流动性过高或不足的情况发生。对于大额现金收支和银行大额转账，我们严格执行相关规定，并进行审核授权。提取大额备用金时，要求两人同行，以避免发生案件。此外，我们的账务处理必须符合《企业会计准则》和税收部门的规定。

在人员管理方面，财务部目前有三名员工，其中两人处于试用学习阶段。他们都严格遵守相关管理规定，做到爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规。

通过这次认真的自查工作，财务部将加强防范，提高对风险的认识。我们将树立"违规就是风险，安全就是效益"的风险理念，主动有效地防范风险。一旦发现风险存在，我们将及时向上级汇报，并积极采取多方面、多渠道的措施来处理，确保第一时间化解风险。我们还将加强内控案防管理，为我行各项业务的发展营造良好的环境。

风险排查报告模板合集6

根据总行关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知，我支行非常重视，并迅速组织人员进行了员工参与非法集资的排查工作。

收到通知后，我们及时向全体员工传达了通知内容，要求他们认真理解通知精神，统一思想认识，认识到参与非法集资的危害，并教育他们必须严格遵守银行业从业职业操守和内部制度，自觉抵制非法集资。同时，加强了对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务和员工行为的排查，预防非法集资和民间借贷的滥用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件。通过排查，我们没有发现员工涉及社会融资行为的情况。

这次排查得到了我们领导的高度重视，并将其作为长期工作来抓，进行了有效的组织和安排。

首先，我们组织了员工学习非法集资相关知识和案例，提高了他们对非法集资的认识，认识到了非法集资的危害性。通过学习相关法律知识和员工职业操守，有效地加强了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并向身边的人宣传抵制非法集资，让更多的人免受非法集资的伤害。

其次，我们加强了相互监督和沟通。一方面，员工之间相互监督，要求关注员工的工作和生活情况，最终责任落实到各部门负责人。部门负责人定期对员工行为进行排查，并及时报告。形成了双向监督，有效地防控了风险。另一方面，在节假日期间，支行领导对员工进行了家访，既是对员工的慰问，也是对员工的深入了解。通过家访进一步加强了上下级之间的沟通，增强了对员工工作以外生活的了解。

最后，我们进行了自查和内控管理。组织了“不规范经营行为排查”、“业务检查”以及季度内控全面自查，并形成了自查报告，发现问题及时整改，有效提高了内控管理水平。

虽然这次排查已经结束，但我们支行会继续紧抓“非法集资风险排查”，持续保持高压态势。对员工异常行为进行分析监测，规范员工行为。做到有效预防、及早发现和化解风险，为全行的良好快速发展提供坚实保障。

风险排查报告模板合集7

为了防范和解决运营操作风险，根据分行发布的通知，我们成立了一个运营业务操作风险排查小组，由主管行长领导，开展了今年的运营操作风险排查工作。我们特别关注了重点业务、重点环节和重点岗位，进行了认真细致的排查，以下是具体情况：

首先，我们对运营主管的履职情况进行了检查。通过核对柜员属性和柜员责任制，我们发现没有发现冲突的情况，他们能够合理确定劳动组合，正确划分柜员的业务范围和权限。他们能够保证ABIS系统的安全运行和业务的正常办理。我们还核对了查库登记簿和监控录像，没有发现作假的情况。他们能够严格执行网点查库制度，每周进行一次查库；在日常营业期间，能够监督柜员每天“一日三碰箱”；柜员交接现金箱时，能够仔细核对现金箱的数量。他们能够按时核实会计监控系统的预警信息，并组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，并督促改进工作。对于内外部检查发现的问题，他们能够全面落实整改。

其次，我们对代客办理业务进行了检查。通过抽查柜员抽屉和监控录像，我们没有发现代保管客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的情况。办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应该由客户本人办理的业务，都是客户本人亲自办理的；而由他人代理的业务，代理手续也是齐全规范的。我们还通过查看传票，发现单位存款转存通过91过渡转个人账户的情况，以及支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的情况。