3、公司系统设有反洗钱监控及报送系统，实时对业务数据进行监控。 

（四）、监督评价与纠正方面：

20XX年开展了对辖区各机构反洗钱工作的内部自查，覆盖面达到20%。

二、评估结论：

经过我公司反洗钱工作领导小组对公司20XX年反洗钱风险客观、详实、准确、全面的评估，综合评分为77.6分。

三、评估发现的问题：

（一）反洗钱组织机构、内控制度建设、内部监督检查

1、公司未制定明确、具体的反洗钱风控政策与风控目标，造成各项反洗钱合规及风控要求难以真正在业务条线落实，整体反洗钱工作有效性需进一步提升。同时，未将反洗钱工作列入相关的综合考评办法中。 

2、管理层反洗钱风险及合规管理工作缺位。班子没有专门制定反洗钱职责，未明确、完整地规定班子成员对于反洗钱重大事项或敏感事项处理的责任，没有实质性的报告机制确保及时获得重要洗钱风险和合规管理信息，没有恰当运用公司治理机制有效督促管理层切实履行反洗钱职责。

3、反洗钱岗位工作人员属于兼岗，也没有明确其反洗钱职责，未能根据洗钱风险状况变动、业务发展创新和新的监管要求及时调整完善反洗钱工作制度和措施。

4、反洗钱主管部门反洗钱履职存在缺陷。反洗钱合规管理部门设在办公室，难以将反洗钱工作纳入公司层面的合规管理架构中并依照整体的合规管理策略实施有效管理。 

（二）反洗钱培训方面

1、未按照《中国人民财产保险股份有限公司新疆分公司反洗钱培训与宣传制度》规定，制定20XX年度反洗钱培训、宣传计划。

2、反洗钱培训有效性不足，公司员工的反洗钱知识水平较低，现场测试平均得分57.57分。20XX年全年开展反洗钱培训一次，只有培训图片资料一份，未见培训课件及其它相关培训资料。

五、自我改进及优化措施：

1、重新修订并出台了反洗钱领导小组文件，补充完善了反洗钱领导小组各部门岗位职责。

2、建立反洗钱相关规章制度报送登记薄，反洗钱规章制度务必在出台后的10日之内报备人行反洗钱部门。

3、依照新疆分公司的反洗钱考核指标，对所辖各机构、营业网点已建立考核评估指标，并以正式文件形式印发。

4、加强学习和培训，制定《XX公司20XX年反洗钱培训、宣传计划》，加强对反洗钱相关知识的学习，然后按计划逐步落实对管理人员、机关部门、理赔人员、承包人员开展有针对性的反洗钱培训工作。 

5、加强客户身份识别工作，做好客户风险排查管理，对高风险客户及黑名单客户采取强化的尽职调查措施。

银行反洗钱风险自评估报告3

根据《**<关于做好**年反法钱非现场监管评估工作的通知>的通知》（**）文件要求，我**及时组织人员按照《四川省金融机构反洗钱现场监管评估办法（试行）》的文件规定，认真开展本单位的反洗钱自律评估工作。在自评过程中，本着客观、公平、公正的原则，对我**反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。现将有关自评情况做以下汇报：

一、反洗钱自律评估工作组织开展情况

我**从**年**日开始对**年度反洗钱工作进行了自律评估，为确保反洗钱自律评估工作顺利开展，****成立了反洗钱评估工作领导小组，**为组长，**为成员。

二、执行反洗钱规定的基本情况

（一）反洗钱内控制度和组织机构建设情况

自开展反洗钱工作以来，****一直按照上级有关部门的文件规定，不断完善反洗钱的内控制度。随着内控制度的不断健全，一线员工对可疑交易的识别能力有了很大提高，严格照反洗钱相关规定识别客户身份、报送大额和可疑交易报告、保存身份资料及交易记录。

目前，****的反洗钱部门在**部，设立了反洗钱审核岗和反洗钱审批岗

（二）客户身份认证情况

对于客户开户，****按照人行关于人民币银行结算账户管理办法的规定能够认真检查客户的开户资料，包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证的等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立结算账户。对个人银行结算账户坚持查验身份证等有效证件的原件，确认无误后予以开立账户。

（三）大额和可疑交易报告情况

在反洗钱数据的报送过程中，****要求各网点加强对大额现金、转帐支付交易的监测。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额资金进出账登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是狠抓落实大额现金支付审批制度，对大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测。

（四）反洗钱宣传和业务培训情况

反洗钱是一项长期的、复杂的社会性工作。为此****积极配合人民银行开展反洗钱宣传工作，通过散发宣传材料，集中时间统一宣传等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合金融机构开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。

**年，我****积极配合人民银行以及监管部门开展反洗钱宣传工作，充分利用“送金融知识下乡”、“**年银行业公众教育日”等活动，在闹市区开展了宣传，通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料、现场解答等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料**多份，悬挂《反洗钱法》宣传横幅**幅，取得了很好的宣传效果。

**年共对各**会计及反洗钱工作人员通过以会代训方式进行了培训，参加人数达**余人次，通过培训各**工作人员对可疑交易的识别能力得到较大的提高。

（五）反洗钱内部监督检查情况

****的稽核审计工作每年都按规定在进行，*在平时的序时稽核工作当中，对**的大额和可疑交易的登记、客户资料的留存等内容都进行了仔细的检查，对发现的问题也及时向经办人员提出，并及时进行了整改。

（六）反洗钱工作的保密情况

《金融机构反洗钱规定》中第十五条明确规定了“金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。”，所以我们是严格执行了反洗钱数据信息的保密工作，没有发现对外泄密情况。