（三）利用科技手段加强对网银洗钱交易的监控识别

金融机构要加强对新科技手段的使用，不断完善网上银行的交易监测系统，对大额交易和可疑交易进行自动、及时的监测和记录，使数据甄别分析高效化和准确化，为打击洗钱犯罪提供有力的技术保障。

另外，改进网银交易记录和资料保存方式，应保证基层行能够随时从上级行调用本行的历史电子交易信息，以便在发现可疑交易时，能够及时还原当时的交易情况。

（四）努力提高网银反洗钱工作人员的专业素质

通过开展相关培训，提高银行各条线工作人员反洗钱意识和对可疑交易鉴别能力。

专业素质高的工作人员能严格遵守和执行国家的反洗钱法律法规，又能精通银行业务知识，还能既熟练运用电脑和互联网知识，这就从人才组织上保证了对网上银行反洗钱业务的有效监管。

（五）进一步加强网银反洗钱信息披露工作

反洗钱信息披露也是商业银行的责任和义务，发现了不法分子的洗钱行为后，商业银行要迅速上报给国家监管机构或执法部门，并及时在各种渠道进行信息披露。

这样一方面能让合法经营的企业和无辜群众对犯罪嫌疑人提高警惕，另一方面国家执法部门获知这些信息后，能及时控制不法分子的犯罪活动，把网银洗钱犯罪行为扼杀在苗头。

（六）积极开展跨国网银反洗钱的交流合作

随着中国与世界经济贸易一体化进程地加快，犯罪分子也通过网上银行把洗钱触角伸向国外。

针对这种情况，我们首先要及时引进国外更加先进的反洗钱技术和设备，其次我们还要加强与世界各国的司法协作，签订国际司法合作公约，让犯罪嫌疑人无处藏匿，即使逃到国外也会被引渡回国。