(2)核心系统、大小额支付系统未发送报文、未处理报文。
(3)9065核销及9061B户转A户状况。
(4)7092/8064、9062、9173、9175、9176、9178账户全辖汇总是否平衡。
(5)5204/6104、5209/6111、5223/6123、5226/6128、5246/6148、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、7434/8444账户全辖汇总是否平衡。
(6)总分行间9061、7091、8063及9176(人民币)等账户销账核销状况。
2、每月检查。
(1)7092/8064、9173、9175、9176、9178账户及西安城区7611对开账户余额逐户核对。
(2)6169、5280、5258/6160及7433/8443总分行间损益计提账务是否精确。
(3)5201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122损益入账是否精确。
(4)9062、9176自动结息是否胜利;5218/6119全辖汇总轧差是否平衡(轧掉总分行往来部分)。
(5)运营部本部8331、7419、8421、9051等账户挂帐状况。
(二)现场抽查
1、条线检查
(1)相关规章制度的传达、学习状况及人员培训状况。
(2)条线岗位设置及人员配置状况、岗位职责及权限安排状况。
(3)重要空白凭证(人行现金支票、转账支票及支付系统收付款通知)、有价单证(光票、旅行支票)、印鉴(同城票据清算专用章、人行预留印鉴)管理状况。
(4)外部账户(9131备付金账户、7611财政性存款打算金账户)核对状况。
(5)外币汇票挂帐8322账卡是否一样。
(6)部分内部资金账户TIF交易信息是否建立,余额与会计系统是否相符。
(7)光票托收业务账卡核对状况。
(8)跨省、跨行卡ATM异样交易挂账是否刚好,申请调账是否刚好。
(9)大小额系统查询查复业务处理的刚好性和精确性。
(10)是否设专岗监控核心系统往账回执状态,是否刚好对不符交易状态进行调整;是否存在集中授权发送的现象。
(11)西安城区同城清算打码机柜员密码更换是否刚好。
(12)同城票据清算账务处理是否合规。
(13)是否按要求核对并保管外汇交易证明书。
(14)理财产品表外账及核对状况。
2、本部门检查
(1)光票、旅行支票账实状况。
(2)人行现金支票、转账支票、支付系统收付款通知账实及预留印鉴保管状况。
(3)各系统运行日志、各类登记簿设立与记载状况。
(4)各系统柜员管理状况。
五、现场抽查安排
一季度:
二季度:
三季度:
四季度:
其他状况详见《20xx年检查安排附表》。
六、检查反馈
1、对于在非现场检查中发觉的问题,要刚好通过提示、查询等方式向相关行进行反馈并跟踪整改状况;对于现场抽查的状况,要照实登记支付清算业务实地检查状况反馈表,刚好反馈被检查单位,被检查单位要按时将存在问题的整改结果书面报送省行运营部。