一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证等六证及经办人身份证的真实性、完整性和合法性。我们会详细询问了解客户的情况，并根据其经营范围开立相应的科目账户。在为单位客户办理存款、结算等业务时，我们会按照中国人民银行的规定要求客户提供有效证明文件和资料，并进行核对和登记。

二、对于开立个人账户，我们严格按照实名制的相关规定审查开户资料。要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户，我们一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库。对于不符合要求的存款账户，如营业执照过期或被注销的，我们已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、在提取现金方面，我们严格执行逐级审批制度。对于明显套现的账户，我们不给予现金支付。我支行每天都会对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位提前一天预约提现金额。对于单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易，以及单位结算账户与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易，我们都设立了手工登记本，并将数据转换成e_cel格式保存。

五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立了专项小组，专门对有意要套现或公款私存的账户实施严格监控，狠抓狠管，杜绝类似的账户发生。我们确保所有单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象都能够合规地运作。经过我支行员工的深入了解和观察，这些操作都属于正常的结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

在三季度，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有出现资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有出现资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有出现企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

今后，我支行将继续将反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓。我们会严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感和主动性。同时，我们也会严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

个人季度工作总结范文简短精辟8

根据《县政府2x年政府部门重点工作目标责任制》的总体要求和部署，行政执法局科学谋划、统筹安排、明确重点工作具体任务、目标，按照完成时限层层分解，责任到人，第一季度重点工作进展情况如下：

一、牌匾的规范管理

牌匾的规范管理工作，一周一调度、一月一总结，正在按计划稳步实施。通过实地踏查，2x年县城共有尺寸不合格、陈旧、破损、丢落字、标准低等不规范牌匾279块，第一季度已经更换7块。

二、非法广告的集中整治

成立综合执法大队负责非法广告的集中整治工作，辖区大队和夜巡中队齐抓共管，密切配合，确保了在县城白天见不到非法广告的。第一季度共抓获张贴、涂写非法广告行为人8伙14人，行政拘留4人，处罚1人。

三、清除冬季冰雪

今年冬季降雪量大、降雪次数频繁，第一季度及时清除了7场小到中雪、4场大雪，均按照小雪当日清完，中雪和大雪三日清完、五日运完的标准，保质保量的清除了冬季冰雪。

四、市容市貌管理

第一季度集中整治了门前堆放、店外经营、商品外溢、乱堆乱放、马路作业、吊挂晾晒等市容市貌秩序，努力达到“门前清”标准。及时关闭了春节市场，清除了县城内残留的春节对联，保持了良好的市容市貌秩序。

总结：

根据《县政府2x年政府部门重点工作目标责任制》的要求，行政执法局在第一季度按照计划有序推进了重点工作。牌匾的规范管理工作取得了一定进展，非法广告得到了有效整治，冬季冰雪得到及时清除，市容市貌管理也取得了明显成效。这些工作的推进不仅提升了县城的整体形象，也为市民提供了更好的生活环境。行政执法局将继续努力，确保后续工作的顺利进行，为县城的繁荣发展做出更大的贡献。