问题：

1. 《零售银行同业监测月报》仅实现了销售一份，分析原因可能是月报与周报的定位差异性不大。

2. 《小微金融资讯》季度出刊，时间间隔较长。

二、__年工作计划

对于我个人而言，真是感叹岁月如梭，转眼到公司已经三年。作为我来北京后的第一份工作，又赶上公司实行新的产品经理制度，我有幸成为个贷产品经理，本人很珍惜这个机会，时刻以实现客户价值和提升自我素质为工作理念，认真履行产品经理的工作职责。未来，我相信通过银联信的工作平台，在不断实现客户价值的过程中，也能实现自我价值。

下一年的工作计划：

__年，希望能稳定保持目前的工作团队，继续不断改善产品，加强与营销客户经理、客户的沟通，敢于尝试做个性化报告，使我们的产品销售更上一层楼，业绩提升30%以上。同时，还要多向公司优秀的、有经验的同事学习，珍惜公司的培训机会，使得自身及分析师的职业素质不断提高。

一. 产品方面：

常规性产品也不是一成不变的，要积极调整以适应客户需求和形势变化。__年计划调整的产品包括：

1. 零售月报：重新定位，调整报告框架，可以通过与客户经理沟通和客户需求调查来实现；

2. 《小微金融资讯》：由季度出刊改为月度出刊；

3. 重点产品质量保证：包括《个人信贷业务月报》和《零售银行专题》。

二. 数据库方面：

零售银行业务信息的抓取方面，个人理财、银行卡、电子银行、零售银行均有监测类周报，可以通过技术的主动抓取，减少重复劳动和人力成本。目前公司数据库中已有个贷相关数据和存款数据。

三. 分析师管理：

加强对分析师的管理，要求分析师写月度工作总结。

以上是我个人对__年的工作总结和工作计划的总结和规划，希望能够在未来的工作中不断成长和提升。

个人年度工作总结与来年工作计划2

回顾这即将过去的半年，我们财务部紧紧围绕公司制定的《20__年市场营销计划》为工作纲领，以公司领导的指示为工作方针，以本部门工作目标书作为工作方向，从而较好的完成了各项任务。现将财务部上半年的工作总结如下：

1、今年财务计划完成情况及原因分析：（略）

今年1—6月份实现了产品销售收入的目标。

2、为了尽快能够启用新的财务软件，我们克服了种种困难，要求用友软件公司结合本公司的实际情况，开发一套适合公司的财务帐套体系。该体系按照《新企业会计准则》和最新五部委下发的《企业内部控制规范》的要求进行设置，为今后的税务、审计等部门进行帐务检查提供了快捷服务。

3、目前财务软件已全面运行，完全可以按部门、供应商、产品品种随时查阅，并且与赣州营销中心财务部进行了联网，实现了数据共享。我们部门的人员也能熟练掌握财务软件的操作，使财务工作上了一个新的台阶。

4、由于组织结构的变更，财务部人员的工作安排重新进行了调整。公司与赣州营销中心的衔接工作存在较多问题。为了使赣州营销中心尽快进入正常状态，我们部门的人员经常加班加点协助其完成工作任务。

5、今年以来，财务部利用仓存管理软件、地磅软件系统的资源优势，为公司的供应、生产、仓库管理、财务等提供了准确的数据，杜绝了过磅时少收漏收资金的现象。

6、为了提高业务技能水平，本部门人员多次参加了税务部门组织的增值税与所得税知识的培训。

7、为了使闲置的资金能够创造更多利润，我们随时对各银行的利率进行跟踪与比较，并及时做好理财产品工作。

财务部在上半年取得了一些成绩，但同时也存在一些问题和不足之处。具体来说，以下是我们在工作中发现的问题：

1、公司软件系统的管理相当薄弱，急需专业的软件信息管理人员进行维护。

2、税收筹划方面比较欠缺，未能为公司税收筹划找到更好的思路和方法，与税收等部门的交流有待加强。

3、财务制度不完善，漏洞较多，造成部门之间的沟通较难到位。

4、财务人员的综合素质与业务水平参差不齐；公司与赣州营销中心的衔接工作存在一些问题。

5、现行财务工作处于大量的核算阶段，没有做好更多的分析与管理工作。

6、随着公司的发展壮大，金蝶财务软件工资系统不能满足财务核算的需求，给核算工作带来许多不便。

7、工作方式和效率需要改善与提高。

为了解决这些问题，并在下半年取得更好的成绩，我们制定了以下改进措施：

1、加强与财政、税务、银行等部门的沟通，为企业争取更多的优惠政策；接待好各级各部门对公司开展财务的检查，确保检查工作不出差错。

2、做好常规性财务工作，严格执行财务核算管理制度，做好资金支付、费用报销、记账、票据审核等基础工作，及时为各经济活动提供有力的支持和配合，满足各部门对财务部的工作要求。

3、进一步完善财务软件系统，围绕年度工作目标，加强财务管理，对工作进行自查自纠，查缺补漏，逐步完善公司的财务管理。

4、做好财务知识在企业的宣传与贯彻工作，提高各部门人员既当家又理财的财务意识。