A:经营临时业务B:设立临时机构C:异地临时经营活动D：注册验资

34．反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、〔〕、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A黑社会性质的组织犯罪、B恐怖活动犯罪、

C走私犯罪、D贪污贿赂犯罪、

35．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行。〔〕

A、2007年1月1日B、2007年2月1日

C、2007年3月1日D、2007年4月1日

36．中国人民银行设立〔〕，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A中国反洗钱监测分析中心B、会计部门

C、保卫部门D、稽核部门

37．我国反洗钱工作有哪些重要意义〔〕。

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要

B:是眼里打击经济犯罪的需要

C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

38．中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查。〔〕

A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子电脑管理业务数据的系统

39、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为〔〕。

A:50万B:1000万C:200万D:500万

三、判断题

1、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。〔〕

2、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。〔〕

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》以下用语的含义：“短期”系指20个工作日以内，含20个工作日。〔〕

4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。〔〕

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》以下用语的含义：“长期”系指3年以上。〔〕

6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。〔〕

7、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》第十一规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。〔〕

8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。〔〕

9、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构无权拒绝检查。〔〕

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》以下用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。〔〕

四、案例分析

张某2006年4月15日开立自然人银行账户，开户后交易频繁，2006年4月16日有些大额资金跨所或跨行存入，张某一收到存款，第二天就取出现金。业务发生情况如下：2006年4月16日转来1笔，金额150万元，4月17日提现50万元，4月18日提现50万元，4月19日提现50万元，4月19日转来1笔，金额180万元，4月20日提现60万元，4月21日提现60万元，4月22日提现60万元，后进行销户。每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户。

请针对上述业务答复下面问题。

〔一〕请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报？〔5分〕

〔二〕初步分析意见如何填写？〔5分〕

反洗钱考试题库资料答案

一、填空题参考答案：