D、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

4、下列属于高风险等级客户的有：（ABC）

A、被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的；

B、中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的；

C、在日常交易监控中被报送可疑交易的；

D、资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符的

5、下列属于中风险等级客户的有：（BCD）

A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的；

B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、虚假、失效等情形的；

C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的；

D、客户实际控制多个账户，但无合理解释的；

6、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（AB）工作。

A、培训B、宣传C、业务检查D、工作调研

7、下列哪些属于客户身份识别措施：（ABCD）

A、核对客户身份证件或证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

8、开户环节基本要求：（ABCD）

A、识别客户身份

B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D、登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

9、下列属于可疑交易行为的有：（ABCD）

A、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金帐户。

B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金帐户却发生大量的现金收付。

C、开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户。

D、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。

10、可疑交易报告流程：(ABC)

A、可疑交易岗作为甄别可疑交易的业务部门。当发现有可疑交易时，应于发现当日书面向公司合规审查部报告。

B、经合规审查部分析确认为可疑交易的，由该机构填写《期货业金融机构可疑交易报告表》。经公司负责人签字后，以书面形式和电子文档形式向反洗钱监测分析中心上报。

C、对于业务部门报告后，经公司合规审查部分析认定为非可疑交易的交易，公司对此设立专门的档案，以备核查。

D、反洗钱工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

三、判断题（每题2分，共30分）

1、洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。（√）

2、“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。（×）

3、破产和解散时，应将客户身份资料和客户交易信息移交至中国期货业协会。（×）

4、金仕达反洗钱系统代码1207代表：客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。（√）

5、金仕达反洗钱系统代码1206代表：开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户。（√）

6、金仕达反洗钱系统代码1208代表：长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。（√）