〔〕

6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

〔〕

7、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》第十一规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

〔〕

8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

〔〕

9、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构无权拒绝检查。

〔〕

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》以下用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

〔〕

四、案例分析

张某2006年4月15日开立自然人银行账户，开户后交易频繁，2006年4月16日有些大额资金跨所或跨行存入，张某一收到存款，第二天就取出现金。

业务发生情况如下：2006年4月16日转来1笔，金额150万元，4月17日提现50万元，4月18日提现50万元，4月19日提现50万元，4月19日转来1笔，金额180万元，4月20日提现60万元，4月21日提现60万元，4月22日提现60万元，后进行销户。

每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户。

请针对上述业务答复下面问题。

〔一〕请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报？〔5分〕

〔二〕初步分析意见如何填写？〔5分〕

反洗钱考试题库资料答案

一、填空题参考答案：

1.专人2.合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合作原则3.“了解客户制度”4.中国人民银行5.真实性、完整性和合法性6.开立账户.假名账户7.安全.准确.完整.保密8.本业务条线9.纪律处分.刑事责任10.法律11.及时12.处置离析归并13.金融工作特别工作组14.中国反洗钱监测分析中心15.金融机构16.反洗钱局17.反腐倡廉18.了解客户19.可疑交易信息20.偷逃税款逃废债务21.促进合作22.缴存

二、选择题参考答案：

1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C 12.B.13.A.14.C 15.C 16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.ACBCDEFG.30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD..38.ABCD.39.C.

三、判断题答案：

1、√、2、√、3、×、4、√、5、×、6、√、7、√、8、√、9、×、10、√、

四、案例分析参考答案：

〔一〕答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

〔二〕答：该户为自然人银行账户，2006年4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。