19．按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有

可能属于可疑支付交易。（BC）

A:集中转入，集中转出B:集中转入,分散转出

C:分散转入，集中转出D:分散转入，分散转出

20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规

范，取现必须事先预约的标准为（BC）

A:个人提取3万元以上的B:个人提取5万元以上的

C:单位提取20万元以上的D:单位提取50万元以上的

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄

账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外。（CD）

A:重大疾病的医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个人劳务报酬

22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）。

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（BCDE）。

A:临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复印件

24．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（AB）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、反洗钱行政主管部门B、公安机关

C、法院D、检察院

25．金融机构对先前获得的客户身份资料的（ABC）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A真实性、B有效性、C、完整性D、可靠性

26．银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理。

A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户

27．一般存款账户不得办理（B）业务。

A:现金缴存B:现金支取C:资金收入转账D:资金付出转

28．金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（D）

A:《境内外汇账户管理规定》B:《境外外汇账户管理规定》

C:《个人结算账户管理规定》D:《个人存款账户实名制规定》

29．金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期

改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人

员，处一万元以上五万元以下罚款。（ABCDEFG）

A、未按照规定履行客户身份识别义务的

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的

E、违反保密规定，泄露有关信息的

F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的