C.由中国人民银行给予警告，并处以1000元以上10000元以下罚款

D.由中国人民银行给予警告，并处以1000元以上50000元以下罚款

109、银行卡被吞卡后，持卡人要注意保管好吞卡凭条，吞卡在（A）个工作日内，持有效身份证件及其他可以证明卡片持有者的材料到ATM所属网点办理领卡手续。

A.3B.4

C.5D.6

110、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第七条规定：金融机构为自然人客户办理人民币单笔（C）万元以上或者外币等值（C）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.10；2B.5；2

C.5；1D.15；3

二、填空题

1.银行消费行为大致可以分为两类（购买、使用银行产品）的行为和（接受银行服务）的行为。

2.（安全权）是银行消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利。

3.商业银行与客户的业务往来，应当遵循（平等、自愿、公平和诚实信用）的原则。

4.银行消费者的受教育权可以分为两类：（银行消费知识）的教育权和（消费者权益保护知识）的教育权。

5.银行消费者的受尊重权是指在银行消费过程中，消费者享有（人格尊严）以及（民族风俗习惯）受到尊重等权

利。

6.银行不得以（格式合同、通知、声明、告示）等方式作出对银行消费者不公平、不合理的规定。

7.银行提供银行产品或者银行服务，应当按照有关规定向消费者出具合法的（交易凭证）或者（服务单据）。

8.对消费者的投诉，应认真调查，（弄清事实，依法处理），并在规定时限内告之消费者处理结果。

9.银行业务人员应遵循（公平竞争、客户自愿）原则。

10.从业人员应履行反洗钱业务，拒绝洗钱，及时报告（大额交易）和（可疑交易）。

11.银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及（商业贿赂），拒绝黄、赌、毒。

12.2009年，美国众议院先后表决通过（金融消费者保护机构法案）和（华尔街改革与消费者保护法案），标志着美国金融消费者保护改革迈出重要步伐。

13.澳大利亚银行消费者权益保护的主要法规有（银行营运守则、金融服务改革法令、澳大利亚证券及投资事务委员会法）等。

14.加拿大银行消费者权益保护的相关法律主要有（银行法、存款保险公司法、金融消费者管理局法）等。

15.日本大规模的消费者权益保护运动兴起于（20世纪60年代）。

16.进入21世纪以来，韩国的消费者政策从保护消费者转向（“武装”消费者），强调突出消费者与经营者的平等和主动的角色和作用。

17.2006年，中国银行业监督管理委员会发布（商业银行金融创新指引），首次引入了“金融消费者”的概念，强调隐含的金融创新必须以切实保障银行消费者权益为基础。

18.2006年7月，中国银行业协会组织68家会员银行共同签署了（银行反不正当竞争公约），以此加强对会员银行的经营行为约束。

19.消费者权益保护的工作原则是（预防为先、教育为主、依法维权、协调处置）。

20.香港证监会在2009年9月25日公布了（建议加强投资者保障措施的咨询文件），在金融产品的售前阶段、产品销售过程中及销售后的信息披露方面均做出要求。

21.2011年6月，中国台湾通过了（金融消费者保护法）,这是台湾消费者权益保护的重大突破，也是“三次金改”的重要举措。

22.开展储蓄业务的商业银行遵循（存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密）的原则。

23.消费者可根据自身需要，在开立整存整取定期存款帐户时，可以要求银行为其办理（定期存款到期约定转存）业务。

24,储蓄消费者有权自己选择存款的（种类、期限、金额）。

25.消费者有权获知储蓄存款（种类、利率及计结息方式）。

26.消费者不得（出租、转借）银行个人结算帐户，不得利用银行个人结算帐户套取银行信用。

27.消费者提前支取未到期的整存整取定期储蓄存款，必须持（存单/折、借记卡）等和（本人有效身份证件）办理。

28.银行协助有权机关查询、冻结和扣划工作应当遵循（依法合规、不损害客户合法权益）的原则。

29.外汇储蓄存款帐户按交易性质分为（外汇结算帐户、外汇储蓄帐户、资本项目帐户）。

30.（活期）储蓄存款是存款时不限定存期可随时存取的产品。