C.侦查机关的委托D.政府机关的委托

37、下列哪项不是反洗钱调查的适用条件？（B）

A.反洗钱调查只针对可疑交易活动

B.反洗钱调查只针对可疑交易活动主体

C.可疑交易活动需要调查核实

D.以上都不对

38、下列哪项不是反洗钱调查中报案的适用条件？（D）

A.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的

B.可疑交易活动已经过反洗钱调查

C.采取一定的形式报案。鉴于洗钱犯罪的专业性和复杂性，用书面形式报案，更有利于侦查机关全面准确了解情况

D.经调查不属于人民银行调查范畴的

39、反洗钱调查中临时冻结是指，（C）依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。

A.公安机关B.检察机关

C.中国人民银行D.银监会

40、反洗钱调查的对象局限于（C）o

A.承担反洗钱法律规定义务的行政机关

B.所有涉及案件的行政机关

C.承担反洗钱法律规定义务的金融机构

D.所有涉及案件的当事人和其他相关单位和个人

41、银行、邮政、基金组织以及其他金融机构与保险公

司合作，通过共同的销售渠道向客户提供产品和服务称为（B）o

A.基金理财产品B.银保理财产品

C.国债投资产品D.人民币理财产品

42、在某个市场买入（或者卖出）某一交割月份的某种商品合约的同时，在另一个市场上卖出（或者买入）同种商品相应的合约，以期利用两个市场的价差变动来获利的行为指（O O

A,跨品种套利B.跨地区套利

C,跨市场套利D.跨国家套利

43、储户认为储蓄存款利息支付有错误时，有权向（B）申请复核。

A.中国人民银行B.经办的储蓄机构

C.财政部D.银监会

44、 （A）应负责对银行报送的核准类银行结算账户的

开户资料的合规性以及存款人开立基本存款账户的唯一性进行审核。

A.中国人民银行B.银监会

C.保监会D.证监会

45、存款人在异地从事临时活动的，只能在其临时活动

地开立一个（A）账户。

A.临时存款B.基本存款

C.专业存款D.一般存款

46、（B）是为鼓励城乡居民以储蓄方式，为其子女接

受非义务教育积蓄资金，促进教育事业发展而开办的储蓄。

A.存款储蓄B.教育储蓄