B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求

C、立即提供客户的身份信息、D、立即体统客户的交易信息

19、下述不属于金融机构应当保存的交易记录范围的是（D）

A、数据信息B、业务凭证C、账簿D、客户业务办理顺序号凭证

20、下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是（D)

A金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任

B内部控制应当与金融机构日常经营管理相结合

C内部控制过程是不断发展的

D内部控制可以为金融机构提供绝对保障

21、（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

A打击跨过有组织犯罪公约

B禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

D反腐败公约

22、关于反洗钱内控制度建设独立性的说话错误的是（C）

A可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查评价

B反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接向董事会和高级管理层报告的渠道

C反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属于内部控制制度的制定和执行部门

D反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查评价

23、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为国外政要因素。

划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

在同等条件下，来自于反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（D）来自于其他国家（地区）的客户。

A略高于B略低于C低于D高于

24、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（B）调查，并提交可疑交易报告。

A实时性B回溯性C全面性D普遍性

25、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。

A一定程度上会影响B无法确定C不能认定D不影响

26、保险业金融机构在接受中国人民银行反洗钱现场检查的过程中，依法享有的合法权益不包括（D）

A监督举报权B对检查事实作出解释或提出申辩意见权C拒绝检查权D合规免责权

27、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（C）

A、过失洗钱行为也构成洗钱犯罪

B、洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得

C、行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的

D、通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪

28、体现“内部控制优先”的要求不包括（B）

A、要充分考虑各种可能的洗钱风险

B、把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发点和落脚点

C、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

29、合规部门在反洗钱内部监督检查事实过程中的职责是（B）