4、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（C）

A．半年B．1年C．1年以上D．2年以上

5、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（C）罚款。

A．20万元以上50万元以下B．50万元以上100万元以下

C．50万元以上500万元以下D．50万元以上800万元以下

6、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（B）罚款。

A．2万元以上3万元以下B．1万元以上5万元以下

C．2万元以上10万元以下D．1万元以上10万元以下

7、金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（C）进行一次审核

A．1个月B．3个月C．半年D．１年

8、金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，对金融机构处（D）罚款

A、20万元以上50万元以下B、20万元以上200万元以下

C、50万元以上200万元以下D、50万元以上500万元以下

9、对于单个被保险人保险费金额（B）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、人民币1万以上或者外币等值1000美元

B、人民币2万以上或者外币等值2000美元

C、人民币5万以上或者外币等值10000美元

D、人民币20万以上或者外币等值20000美元

10、个人寿险业务可分为投保承保、缴纳保费、保单保全、满期给付和理赔几个业务环节。

（A）

A、投保承保B、缴纳保费C、保单保全D、满期给付和理赔

11、对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C）

A.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确认；

B.认为《执法检查事实认定书》所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见；

C.检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的，可以拒绝签字确认；

D.对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况。

12、金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现（C）。

A.客户声音；B.客户相貌；C.客户交易的全貌；D.客户的言谈举止。

13、金融机构报告的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测中心补正通知的（B）个工作日内补正。

A.3；B.5；C.7；D.10。

14、金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易。

A.说明；B.完整记录；C.还原；D.足以重现。

15、对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查，包括内部控制体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况，叫做（A）。

A.全面检查；B.专项检查；C.行政调查；D.非现场检查。

16、对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（B）个工作日内划分其风险等级。

A.5；B.10；C.15；D.30。

17、档案销毁时，应有（B）负责现场监销。

A、一人B.两人C.三人D.四人

18、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B）

A、立即采取冻结措施（不选）