39.金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义？

一是金融机构必须配备必要的管理人员和技术人员，给予必要的财务保障和技术支持；

二是反洗钱专门机构或者指定的内设部门应具有一定的独立性和超然性，不直接干涉或参与业务部门的日常经营活动。

40.洗钱对社会有什么危害?

（1）洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全。

（2）洗钱损害社会公平，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。

（3）洗钱为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

41.洗钱对金融市场有什么危害?

（1）洗钱破坏金融市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

（2）洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

（3）洗钱破坏了金融资源的合理配置，从而干扰了宏观经济调控的政策效果。

42.《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些?

（1）制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；

（2）建立客户身份识别制度义务；

（3）履行大额交易和可疑交易报告义务；

（4）客户身份资料和交易记录保存义务；

（5）报告涉嫌犯罪义务；

（6）协助配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的义务；

（7）协助配合驻在国家反洗钱机构的工作义务；

（8）保密义务；

（9）协助配合反洗钱检查调查义务。

43.“FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写?

“FATF”是金融行动特别工作组的英文缩写。该组织是根据1989年7月七国首脑巴黎峰会共同发表的经济宣言建立的。目前，该组织已经成为最重要的全球性反洗钱组织。

44.我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？

（1）毒品犯罪；

（2）黑社会性质的组织犯罪；

（3）恐怖活动犯罪；

（4）走私犯罪；

（5）贪污贿赂犯罪；

（6）破坏金融管理秩序犯罪；

（7）金融诈骗犯罪。

45.《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构?

（1）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；

（2）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；

（3）保险公司、保险资产管理公司；

（4）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；

（5）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

47.反洗钱中的短期、长期、大量、频繁、以上的含义是什么？

“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。

“长期”系指1年以上。