“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

“以上”，包括本数。

48.常见的洗钱形式有哪些？

(1)利用金融机构。

(2)通过投资办产业的方式。

(3)通过商品交易活动。

(4)利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。

(5)其他洗钱方式。

49.洗钱对社会有什么危害？

（1）洗钱对政治的危害。洗钱对国家政治的危害主要表现在两方面：一是滋生腐败，二是影响政府声誉，对执政者构成严重的信任危机。

（2）洗钱对经济的影响主要表现在扭曲了资源的分配，严重影响一国的经济增长。

（3）洗钱影响了社会公平。

（4）洗钱影响了社会稳定。

（5）洗钱会威胁到国家安全。

（6）洗钱对国际关系的危害。

50.为什么强调金融业反洗钱？

金融承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击洗钱犯罪。

—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）

1.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：A

A．应当指定专人负责反洗钱工作B．配备必要的管理人员和技术人员

C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员D．应当建立专门的反洗钱部门

2.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B

A.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组

C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组

3.《反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A）罚款。

A．处50万元以上500万元以下B．处50万元以上200万元以下

4．处20万元以上500万元以下D．处30万元以上500万元以下

5.《反洗钱法》正式实施的时间是（C）。

A．2006年1月1日B．2006年10月31日

C．2007年1月1日D．2007年10月31日

6.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B

A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下

C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下

7.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（B）否则，金融机构有权拒绝

A．行员证B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证

8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B

A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）

B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）

C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）