42.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。

A．1 B．2 C．3 D．4

43.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A．了解客户B．大额现金交易报告

C．可疑交易的分析D．与司法机关全面合作

44.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。A

A.中国人民银行B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.国务院

45.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？A

A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易报告制度

46.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么？A

A.指10个工作日以内，含10个工作日B.指10个工作日以内

C.指5个工作日以内，含5个工作日D.指10个工作日以内

47.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么？D

A.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上

48.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担?B

A.第三方B.由该金融机构承担责任C.不承担责任D.客户自己承担

49.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）

A．仅报大额B．仅报可疑C．同时上报D．请示人行

多选题：

1.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BE

A．中国反洗钱监测分析中心B．公安机关C．人民法院D．人民检察院E．中国人民银行

2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABC

A．要求客户补充其他身份资料；

B．回访客户；

C.向公安、工商行政管理等部门核实；

D．其他可非法采取的措施。

3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD）

A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;

B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;

C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;

D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

4.反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。

A．获得重大洗钱线索的；

B．面临经济处罚的；

C.其他认为有必要报告的情况；

D．客户信息泄露。

5.可疑交易识别的原则：ABD

A．依法合规原则；

B．风险为本原则；

C．公平公证原则；