D．拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

17.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。

A．交易性质B．交易目的

C．交易的受益人D．交易的资金风险

18.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：A B C D E

A．进入金融机构进行检查

B．询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C．查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料

D．对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存

E．检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

19.根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚：ABCD

A．拒绝反洗钱调查的B．阻碍反洗钱调查的C．拒绝提供调查资料的

D．故意提供虚假材料的E．故意提供虚假说明的

20.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BE

A．中国反洗钱监测分析中心B．公安机关C．人民法院D．人民检察院E．中国人民银行

21.实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：ABDE

A．反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．刑法

D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

E．金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

22.37.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：ABCDE

A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B．对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

E．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

23.出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查?BCDE

A．人民银行进行书面调查

B．在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人

C．在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件

D．在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的

E．在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明

24.金融机构在反洗钱调查中的义务包括：ABCD

A．配合调查的义务B．如实提供信息的义务C．不得拒绝的义务

D．不得阻碍的义务E．提供必要经费的义务

25.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括：ABCDE

A．姓名或者名称B．身份证件或者身份证明文件种类

C．身份证件号码D．注册资本E．法定代表人

26.客户身份识别的含义包括：ABCD

A．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质

C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人