27．客户身份识别的基本原则有：ABCD

A．真实性B．有效性C．完整性D．持续性

28.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录？（ABCD）

A．安全性原则B．准确性原则C.完整性原则D．保密性原则

29.金融机构主要承担哪些反洗钱义务？（ABCDE）

A．建立内部控制制度和组织机构B．建立客户身份识别制度

C．建立客户身份资料和交易记录保存制度D．执行大额交易和可疑交易报告制度

E、开展反洗钱培训和宣传工作

填空题：

1.各分支公司在登记客户身份信息时，自然人客户的身份基本信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限，客户经常居住地与住所地不一致的，登记客户的经常居住地。

2.对于高风险客户，应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

3.法人、其他组织和个体工商客户的身份基本信息包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码。

4.公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，为客户保密，并确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

5.各级公司信息技术部门及业务纸质档案管理部门应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，以便于反洗钱调查和监督管理；采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

6.应当保存的客户身份资料包括记载公司履行客户身份识别义务所获得的客户身份信息、资料以及反映公司开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

7.应当保存的交易记录，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿和有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据和其他资料等。

8.公司反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类。

9.每次培训后，举办公司要及时对培训进行评估，将培训评估的表格和文字材料作为培训总结上报上级公司，同时留存归档。培训评估内容包括：培训内容、培训方式、培训课件、授课人员、参训人数等。

10.公司反洗钱会议主要包括反洗钱工作会议和反洗钱联席会议。

11.保险金是保险人根据保险合同的约定，对被保险人或者受益人进行给付的金额；包括理赔金、年金、满期金、生存金等。

12.订立保险合同时，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的保险合同时，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时，需要进行客户身份识别。

13．客户申请解除保险合同、请求赔偿或者给付保险金时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，需要进行客户身份识别。

14.风险关键要素主要包括客户行业、业务类型、缴费年限、交易金额、国籍、投保地域、职业类别、业务渠道、交易历史、交易方式等。

15.。法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”：即营业执照、组织机构代码证、税务登记证的复印件或者影印件。

16.《反洗钱法》于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。

17.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

18.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

19.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

20.金融机构应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循了解你的客户的原则。

21．金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

判断题：

1.公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的需要重新识别客户。（√）

2.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的不需要重新识别客户。（×）

3.对既属于大额又属于可疑的交易，公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（√）

4.公司于每年11月组织反洗钱宣传月活动。（√）

5.在处理反洗钱保密信息和资料时，应当尽可能扩大阅知范围，允许无关人员阅知。（×）

6.在评定客户风险等级时，客户如同属于两个等级，应评定为较高的等级。（√）

7.同一客户在不同地市分公司分别办理保险业务，且各自评定等级不同的，应评定为较高的风险等级。（√）

8.一线人员应如实填写并认真审核收集到的客户信息，无需履行保密义务。（×）

9.各分公司应定期审核、更新客户的基本信息，持续关注客户的日常经营活动和交易情况，根据客户洗钱风险等级评定依据的变化情况适时调整风险等级。（√）