公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户身份资料和交易记录，将所有客户身份证件或者其他身份证明文件复印件或者影印件、客户身份基本信息登记及其他客户身份识别材料，在扫描上载处理完毕后，连同本次业务资料一并归档管理。确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，为客户保密，并确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

23.应当保存的客户身份资料包括什么？

记载公司履行客户身份识别义务所获得的客户身份信息、资料以及反映公司开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

24.应当保存的交易记录包括什么？

关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿和有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据和其他资料等。

25.各级公司应当按照什么期限保存客户身份资料和交易记录？

（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;

（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期限届满时仍未结束的，应将其保存至反洗钱调查工作结束。

同一介质上有不同保管期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保管。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当有一种介质的客户身份资料或者交易记录符合保管期限的要求。

26.什么叫洗钱罪？

洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。

27.《反洗钱法》第三十二条规定金融机构违反哪七条行为就会受到处罚？

(1)未按照规定履行客户身份识别义务的；

(2)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

(3)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

(4)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

(5)违反保密规定，泄露有关信息的；

(6)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

(7)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

28.我国《刑法》规定的洗钱罪的行为是什么？

（1）提供资金账户的

（2）协助将财产转换为现金或者金融票据的

（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

（4）协助将资金汇往境外的

（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。

29.反洗钱法所称金融机构是指哪些？

依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

30．金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息？

（1）反洗钱内部控制制度建设情况；

（2）反洗钱工作机构和岗位设立情况；

（3）反洗钱宣传和培训情况；

（4）反洗钱年度内部审计情况；

（5）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

31．金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息？

（1）执行客户身份识别制度的情况；

（2）协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；

（3）向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；

（4）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

32.洗钱预防措施的三项基本制度是什么？