客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。

33.金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么?

答：一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；二是可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据；三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。

34.金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么?

答：一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；二是可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据；三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。

35.客户身份识别制度指的是什么？

是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

36.《反洗钱法》规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种？

⑴违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的行为；

⑵泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为；

⑶违反规定对其他机构和人员实施行政处罚的行为；

⑷其他不依法履行职责的行为。

37.对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚？

由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下的罚款。

38.金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚？

处50万元以上500万元以下罚款，并对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管中以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证。

39.金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义？

一是金融机构必须配备必要的管理人员和技术人员，给予必要的财务保障和技术支持；

二是反洗钱专门机构或者指定的内设部门应具有一定的独立性和超然性，不直接干涉或参与业务部门的日常经营活动。

40.洗钱对社会有什么危害?

（1）洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全。

（2）洗钱损害社会公平，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。

（3）洗钱为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

41.洗钱对金融市场有什么危害?

（1）洗钱破坏金融市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

（2）洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

（3）洗钱破坏了金融资源的合理配置，从而干扰了宏观经济调控的政策效果。

42.《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些?

（1）制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；

（2）建立客户身份识别制度义务；

（3）履行大额交易和可疑交易报告义务；

（4）客户身份资料和交易记录保存义务；

（5）报告涉嫌犯罪义务；

（6）协助配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的义务；

（7）协助配合驻在国家反洗钱机构的工作义务；

（8）保密义务；

（9）协助配合反洗钱检查调查义务。

43.“FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写?

“FATF”是金融行动特别工作组的英文缩写。该组织是根据1989年7月七国首脑巴黎峰会共同发表的经济宣言建立的。目前，该组织已经成为最重要的全球性反洗钱组织。

44.我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？