下面是小编精心整理的2023年反洗钱题库及答案，欢迎阅读与收藏，供大家参考。

2023年反洗钱题库及答案

1、从经济理性分析，以下哪个客户的交易不合理（D）

A由第三方以支票形式支付保费，特别是在第三方与客户无明显关系的情况下

B客户支付趸缴保费后短时间内要求最大金额的保单借款

C难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户

D在退保损失较大时，将趸缴保单提前退保（投保一年以内），尤其是以现金支付的保单

2、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易向（D）部门报告。

A当地安全机关

B当地公安机关

C当地反恐部门

D中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构

3、（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资防范指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A.2003年B.2012年C.2007年D.2013年

4、中国人民银行于（B）成立了中国反洗钱监测分析中心。

A.2006-10-1

B.2004-6-1

C.2005-2-1

D.2003-8-1

5、客户身份识别应遵循的原则不包括（C）

A全面性

B持续性

C审慎性

D重点识别

6、金融行动特别工作40项建议最初发布于（A）

A.1990 B.2001 C.2003 D.1996

7、根据反洗钱客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的起点金额为（B）

A退保保费或现金价值人民币2万元以上的

B人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上

C财产保险新契约投保，保险费金额现金人民币1万以上或转账10万以上

D理赔给付金额人民币2万元以上的

8、下列属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金的方式是（A）

A利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品

B打着宗教的幌子，向本明旭个体经营商户收取“保护费”

C通过贩卖毒品筹集资金

D进行非法宗教活动，并要求信教群众捐款，作为恐怖组织活动经费

9、金融机构应当建立健全大额交易和可交易监测系统，以（D）为基本单位开展资金交易监测分析。

A家庭B账户C组织D客户

10、下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是（C）

A制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策