A.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

C.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入。

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。

93、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易(ABD)。

A.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系。

C.开户后短期内大量买卖证券。

D.客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。

94、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易(ABD)。

A.不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。

B.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

C.频繁投保、变换险种或者保险金额。

D.法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

95、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易(BCD)

A.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

B.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。

C.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。

D.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。

96、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易(BCD)。

A.自然人银行账户频繁进行现金收付。

B.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。

C.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

D.发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。

97、客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（BCD）机构按规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.所在机构B.城市信用合作社、农村信用合作社

C.邮政储汇机构D.政策性银行

98、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易(BCD)。

A.保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。

B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。

C.没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。

D.法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。

99、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易(CD)。

A.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，但与其生产经营支付需求相符。

B.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从关联企业的第三国汇入。

C.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

D.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

三、判断题（如果认为题目说法正确（或错误），请在题目后的括号里相应填写“√”（或“×”），判断正确得1分，判断错误不得分。共10道题，每题1分，共10分）

100、通过虚构交易、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财务的，可以认定为刑法第191条“以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”之规定。（√）

101、金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（√）