B、错

18、关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）

A、培训对象应包括高级管理层

B、只有反洗钱岗位的人员才需要反洗钱培训

C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D、培训的对象是金融机构的全体人员

19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有

效手段和保障措施。（A）

A、对

B、错

20、反洗钱内部审计包括哪些环节（ABCD）

A、检查发现问题

B、通报问题

C、跟踪整改

D、责任认定

21、对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（A）

A、对

B、错

22、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此

项工作。（B）

A、对

B、错

二、客户身份识别

1、客户身份识别的基本原则（ABCD）

A、真实性

B、有效性

C、完整性

D、持续性

2、客户身份识别包含哪三层含义（ABCD）

A、了解客户本人的真实身份

B、了解客户的交易目的的交易性质

C、了解客户的资金来源和用途

D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

3、客户身份识别也称“了解你的客户”（A）

A、对

B、错

4、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（ABD）

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》