D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

5、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。当对客户及

其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险

等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。（A）

A、对

B、错

6、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，

应了解哪些方面的信息（）

A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B、资金来源

C、资金用途

D、经济状况或者经营状况

7、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网

点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，

采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（A）

A、对

B、错

8、客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户

身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。（A）

A、对

B、错

9、客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其

进行交易，不得为客户开立匿名账户或虚假账户。（A）

A、对

B、错

10、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金

融机构应当进行客户身份识别。（A）

A、对

B、错

11、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承

担未履行客户身份识别义务的责任。（B）

A、对

B、错

12、为对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客

户的哪些证明文件（ABCD）

A、华侨出具中国护照

B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C、台湾居民出具往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

13、为对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份