C、收益

D、经常转移

36、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（ABC）

A、大额现金开户

B、异常开户

C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

D、一般存款账户

37、营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（ABC）

A、无法判断身份证件真实性

B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或

多项核对不一致

C、能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件

D、客户提供了真实、有效的身份证件

38、开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员（ABCD）

A、银行营业网点经办人员

B、客户经理

C、经营部门负责人

D、国际结算业务人员

39、开立人民币个人储蓄账户或结算账户的识别主体有哪些人员（ABCD）

A、银行营业网点经办人员

B、客户经理

C、经营部门负责人

D、其他相关业务人员

40、个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户（ACD）

A、外汇结算账户

B、经常项目账户

C、资本项目账户

D、外汇储蓄账户

41、开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（BD）

A、银行营业网点经办人员

B、拟开立账户的自然人

C、客户经理

D、代理人

42、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（ABCD）

A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在

C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

43、银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素（ABCD）

A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开