A、反洗钱内部控制应渗透到所有产品服务和业务的各个操作环节

B、反洗钱内部控制主要涉及反洗钱牵头部门

C、从制度内容看，反洗钱内控制度包括核心管理制度

D、从制度内容看，反洗钱内控制度包括工作责任制，考核评估和内部审计制度

44、以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（B）

A.、投保人要求用大额现金缴纳保费

B．投保人购买银保产品，将保费交付给银行

C．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D．由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查

45、洗钱分子在个人寿险的满期给付和理赔环节中，洗钱的可疑之处有（B）

A、宁愿损失投连等产品的初始费用而执意解除合同

B、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人

C、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D、客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追加大额保费，却不能合理解释原因

46、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中的保密问题说法正确的是（D）

A、配合调查的工作人员应将调查情况告知客户经理，由客户经理转告客户

B、配合调查的工作人员可将调查任务分配给本单位及下级机构尽量多的工作人员，提高调查效率

C、如果调查的可疑交易涉及本公司高管或内部员工，应要求本人协助调查，提高调查质量（这项不选）

D、对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供

47、金融机构应当保存的交易记录包括（D）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务函件和其他资料。

A、大额B、可疑C、重点可疑D、每笔

48、关于配合反洗钱行政调查，以下说法错误的是（D）

A、配合反洗钱调查工作应坚持“知密最小化”原则

B、反洗钱调查相关信息的应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的科技或业务人员的范围内

C、配合反洗钱调查时严格禁止向可疑交易主体透露调查相关情况

D、对可疑交易调查的质量和效率要求优先于保密要求，因此，为提高调查质量和效率，可以直接向可疑交易主体或其客户经理了解第一手信息

49、我国的《反洗钱法》于（A）开始颁布实施。

A．2007年1月1日B．2007年3月1日

C．2006年10月31日D．2008年2月1日

50、（A）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。

A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会

51、保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。

A．客户身份识别B．大额和可疑交易报告

C．可疑交易的分析D．洗钱风险评估

52、保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）

A.实事求是B.规范管理

C.严进宽出D.了解你的客户

53、保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。

A．10　1 B.20　1 C.20 2 D．50 5

54、客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。