C、可根据情况判断是否继续冻结D、有权立即解除冻结

94、违反保密规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供虚假材料等违法行为的机构，情节严重的，中国人民银行可采取的处罚措施不包括（B）

A、依法对被检查单位处以罚款

B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款

C、建议保险监督管理机构对责任B人员予以纪律处分

D、建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作

95、客户身份资料，自（D）当年起至少保存5年。

A、业务关系建立B、持续识别C、重新识别D、业务关系结束

2

一、反洗钱内部控制

1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（B）

A、对

B、错

2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（A）

A、对

B、错

3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠

道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。（A）

A、对

B、错

4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些

（ABCDE）

A、员工的专业能力

B、员工的职业操守

C、员工的诚信程度

D、领导层对内控重要的认识和态度

E、领导层对管理内控制度采取的措施

5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工

作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。（A）

A、对

B、错

6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防

和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（B）

A、对

B、错

7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是

发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”

（A）

A、对

B、错