B.错

正确答案)：A

16、对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。

A.对

B.错

正确答案)：A

17、银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。

A.对

B.错

正确答案)：A

18、（）承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。

A.国务院

B.地方各级人民政府

C.公安机关

D.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者

正确答案)：D

19、银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：

A.未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的

B.未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的

C.未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的

D.未按照规定完整、准确传输有关交易信息的

正确答案)：ABCD

20、电信业务经营者、互联网服务提供者违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站或者应用程序、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：

A.未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的

B.履行网络服务实名制职责，或者未对涉案)、涉诈电话卡关联注册互联网账号进行核验的

C.未按照国家有关规定，核验域名注册、解析信息和互联网协议地址的真实性、准确性，规范域名跳转，或者记录并留存所提供相应服务的日志信息的

D.登记核验移动互联网应用程序开发运营者的真实身份信息或者未核验应用程序的功能、用途，为其提供应用程序封装、分发服务的

正确答案)：ABCD

1.李奶奶正要去接孙子放学，突然接到电话，对方恶狠狠地表示小孙子在他们手上，如果不想其受伤害，立即将5万元汇到指定账户上。电话中，李奶奶还听到了“小孙子”的哭喊声。心急如焚的李奶奶立即到银行汇款。该做法是否正确？

A.正确

B.错误

正确答案)：B

2.某日，您手机收到了一条告知您的网银需要升级的短信，您会怎么办？

A.确保安全，马上按照短信要求进行升级

B.怀疑是诈骗短信，但还是点击短信中的的链接看一看

C.先拨打银行官方电话进行核实了解，看是否真的需要升级

正确答案)：C

3.如果您的手机丢了，第一时间您会想到什么?

A.真是太倒霉了，明天补卡换新手机

B.先通过客服挂失手机号