C．刑法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

37.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：ABCDE

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或

者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

23.出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查?BCDE

A.人民银行进行书面调查

B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人

C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件

D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的

E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明

24.金融机构在反洗钱调查中的义务包括：ABCD

A．配合调查的义务

B．如实提供信息的义务

C．不得拒绝的义务

D．不得阻碍的义务

E．提供必要经费的义务

25.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括：ABCDE

A．姓名或者名称

B．身份证件或者身份证明文件种类

C．身份证件号码

D．注册资本

E．法定代表人

26.客户身份识别的含义包括：ABCD

A．了解客户本人的真实身份

B．了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

27．客户身份识别的基本原则有：ABCD

A．真实性

B．有效性

C．完整性

D．持续性

28.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录？（ABCD）

A．安全性原则