(1)未按照规定履行客户身份识别义务的；

(2)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

(3)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

(4)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

(5)违反保密规定，泄露有关信息的；

(6)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

(7)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

28.我国《刑法》规定的洗钱罪的行为是什么？

（1）提供资金账户的

（2）协助将财产转换为现金或者金融票据的

（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

（4）协助将资金汇往境外的

（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。

29.反洗钱法所称金融机构是指哪些？

依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

30.金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息？

（1）反洗钱内部控制制度建设情况；

（2）反洗钱工作机构和岗位设立情况；

（3）反洗钱宣传和培训情况；

（4）反洗钱年度内部审计情况；

（5）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

31.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息？

（1）

执行客户身份识别制度的情况；

（2）协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；

（3）向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；

（4）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

32.洗钱预防措施的三项基本制度是什么？

客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。

33.金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么?

答：一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；二是可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据；三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。

34.金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么?

答：一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；二是可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据；三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。

35.客户身份识别制度指的是什么？

是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

36.《反洗钱法》规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种？

⑴违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的行为；

⑵泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为；

⑶违反规定对其他机构和人员实施行政处罚的行为；

⑷其他不依法履行职责的行为。