D.客户自己承担

49.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）

A．仅报大额

B．仅报可疑

C．同时上报

D．请示人行

50.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：A

A．应当指定专人负责反洗钱工作

B．配备必要的管理人员和技术人员

C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员

D．应当建立专门的反洗钱部门

多选题：

1.出现以下情况时，应当重新识别客户：BCD

A.客户的行为或交易情况未出现异常的；

B.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；

C.客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的；

D.认为应重新识别客户身份的其他情形。

2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABC

A．要求客户补充其他身份资料；

B．回访客户；

C.向公安、工商行政管理等部门核实；

D.其他可非法采取的措施。

3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD）A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;

B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;

C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;

D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

4.反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。

A.获得重大洗钱线索的；

B.面临经济处罚的；

C.其他认为有必要报告的情况；

D.客户信息泄露。

5.可疑交易识别的原则：ABD

A.依法合规原则；

B.风险为本原则；

C.公平公证原则；

D.系统抽取与人工识别相结合原则。

6.

根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。

A．交易性质

B．交易目的