多项选择题

1、金融机构反洗钱工作的原则包括：（ABE）

A、合法审慎原则；B、保密原则；

C、封闭管理原则；D、公开、公平、公正原则。

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

2、不能作为实名证件使用的有。

(BCDE)

A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；

D、介绍信；E、法定身份证件的复印件。

3、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（ABCDE）

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；

4、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BDE）。

A、开户；B、放置；C、转账；

D、离析；E、归并。

5、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）。

A、了解客户义务；B、大额交易报告义务；C、可疑交易报告义务；

D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；E、保存记录义务。

6、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？（BDE）

A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元；

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑；

C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取；

E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。

7、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。

（AB）

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元；

B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元；

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元；

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元；

E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。

8、金融机构反洗钱“保存记录”原则是指（BC）

A、保存账户资料，自开户之日起至少5年；

B、保存账户资料，自销户之日起至少5年；

C、保存交易记录，自交易记账之日起至少5年；

D、保存交易记录，自立卷之日起至少5年。

9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。