（BD）

A、储蓄存款账户；B、基本存款账户；

C、一般存款账户；D、临时存款账户。

10、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（BC）

A、负责人；B、代理人；

C、被代理人；D、监护人。

多项选择题

1、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（AD）

A、《境内外汇账户管理规定》；B、《境外外汇账户管理规定》；

C、《个人结算账户管理规定》；D、《个人存款账户实名制规定》。

2、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC）

A、集中转入、集中转出；B、集中转入、分散转出；

C、分散转入、集中转出；D、分散转入、分散转出。

3、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（BC）。

A、个人提取3万元以上的；B、个人提取5万元以上的；

C、单位提取20万元以上的；D、单位提取50万元以上的。

4、下列支付交易属于大额人民币交易的是（BDE）

A、单笔提取现金5万元；

B、单位之间单笔转账支付金额达100万元；

C、单位之间单笔转账支付金额达5万元；

D、单笔存入现金20万元；

E、个人结算账户之间20万元以上的款项划转；

F、个人结算账户10天之内现金收付累计100万元。

5、洗钱是一种复杂的犯罪活动，主要体现在其具有（ABDE）。

A、隐蔽性；B、多样性；C、危害性；D、专业性；E、技术性。

判断题

1、冻结金额要根据执法部门所作冻结决定的额度冻结，不足冻结金额的，汇入款可以继续入账，只进不出，超过冻结金额部分，被冻结人不得自行支配。

(X)

2、国家对经常项目外汇支付不予限制（√）

3、境内机构往境外投资的外汇属于经常项目外汇（X）

4、报告大额和可疑外汇资金交易时，对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入和付出的情况，双边累计计算并报告。

（X）

5、不是所有的大额外汇资金交易都需要报告，比如定期转活期、活期转定期、定期存款续存等业务，各级党的机关、国家机关、武警部队、政协等发生的大额外汇资金交易也不需要报告。

（√）

6、银行是洗钱者进行洗钱活动的首选通道，是因为银行是经营货币的机构。

（√）

7、针对特定对象是洗钱犯罪的特征之一。

（√）

8、洗钱的目的在于使犯罪收入合法化。

（√）