16.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是(B)

A.洗钱金额的大小不同

B,社会危害的大小不同

C.洗钱次数的多少不同

D.洗钱的手段不同

17.艾格蒙特集团定位是(B)

A.银行业协会

B.各国金融情报机构的联合体

C.国际反洗钱评估机构

D.关注洗钱犯罪发展趋势

18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B)

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

19.保险公司在办理(C)时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

A.保险业务

B.理赔业务

C.再保险业务

D.财险业务

20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是(A)

A.大额交易和可疑交易报告制度

B.反洗钱绩效考核制度

C.反洗钱内部评估制度

D.反洗钱监督检查、调查和保密制度

21.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户

23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年