21、不属于中国人民银行依法履行的职责。

（）

A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

C、在职责范围内调查可疑交易活动

D、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。

22、下列说法错误的是？（）

A：金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任；

B：任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动；

C：金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露；

D：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑大额交易。

23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（）

A、账户资料，自销户之日起至少5年；

B、账户资料，自销户之日起至少10年;

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（）

A、实名账户;B、匿名账户；

C、真名账户;D、假名账户.

25、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？(）

A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元;

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑；

C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金,但很少提取；

E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。

26、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的,应及时以纸质文件上报并附相关附件。

（）

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元,10月21日支取10。

9万美元；

B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元；

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元;

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元；

E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。

27、金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。

A、了解客户义务；B、大额交易报告义务；C、可疑交易报告义务；D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;E、保存记录义务。

28、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金(）

A：开户单位一日两次申请支取大额现金

B：开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D：开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票