29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码？（)

A、负责人；B、代理人;

C、被代理人;D、监护人。

30、金融机构为客户开立外汇账户,在客户身份认定上应当遵守什么规定?（）

A、《境内外汇账户管理规定》；B、《境外外汇账户管理规定》；

C、《个人结算账户管理规定》;D、《个人存款账户实名制规定》。

31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？(）

A、集中转入、集中转出;B、集中转入、分散转出；

C、分散转入、集中转出；D、分散转入、分散转出。

32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（）。

A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上;

B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上；

C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上;

D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。

33、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（）。

A、开户；B、放置；C、转账；

D、离析；E、归并.

34、洗钱的过程具有以下哪些特征(）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源.

B：改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付,实行登记备案制度？(）

A、银行本票；B、支票;

C、银行汇票;D、信用证。

36、金融机构反洗钱工作的原则包括：（）

A、合法审慎原则；B、保密原则;

C、封闭管理原则;D、公开、公平、公正原则；

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则.

37、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有(）.

A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;

B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;

D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币；

E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。

38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的,由中国人民银行责令限期改正,给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（）

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料,进行核对并登记的;

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；