今天小编整理了关于2023反洗钱基础知识培训测试题，一起来看看吧。

2023反洗钱基础知识培训测试题

一、判断题

1、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由业务办理行报告.

（×）

2、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;只有法律、行政法规有规定的才能向其他单位和个人提供（×）

3、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（×）

4、金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

(√）

5、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

(×）

6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

（×)

7、金融机构应制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。

（√）

8、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供.（√）

9、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一项大额交易报告。

（×)

10、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任.（√）

二、单项选择题

1、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（B）个工作日内补正。

A、3 B、5 C、10 D、15

2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔（A）的款项划转，属于大额交易。

A、人民币200万元以上B、人民币100万元以上

C、人民币50万元以上D、人民币5万元以上

3、金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币(A）元以上或者外币等值(）美元以上的,应当识别客户身份。

A、1万;1000　B、2万；1000

C、5万;5000　D、5000；500

4、金融机构为自然人客户办理人民币单笔（C）元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、1万;1000 B、2万;1000

C、5万;1万D、10万;1万

5、金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行(A)

A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作

6、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(C）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转,属于大额交易.

A、10，1 B、20，5 C、50，10 D、100，15

7、交易一方为自然人，单笔等值(A）万美元以上的跨境交易属于大额交易.

A、1 B、2 C、5 D、10

8、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C)