D、客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务

3、金融机构应当保存的客户身份资料包括：（ABCD)

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料

D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

4、下列属于可疑交易进行报告的是（ABCDE)

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准.

C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款.

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。

E、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

F、提前偿还贷款。

5、出现一下哪些情况时,金融机构应重新识别客户（ABCD）

A、客户要求变更姓名身份证件号码的

B、客户交易出现异常的

C、客户姓名与司法机关依法要求金融机构协查的犯罪嫌疑人的姓名相同的.

D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

6、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份。

（ABCD）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

7、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》,下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易（ACD)

A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位）之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转

B、人民币10万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

8、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当按照(ABCD)，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A、安全性原则B、准确性原则C、完整性原则D、保密性原则

9、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ABC）.

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、保密制度

四、简答题

1、请列举5种属于商业银行报告的可疑交易。

（一)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；

（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准;

(三)法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款；