14.诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑.拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

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16.个人诈骗公私财物2千元以上的，属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的，属于“数额巨大”。

17.“校园贷”名目繁多。校园贷款属于民间借贷的一种表现形式，出借机构为了及时要求借款学生还款便使用上门讨要.囚禁人身自由.泄露个人信息的做法。

18.“套路贷”假借民间借贷之名，通过“虚增债务”.“制造资金走账流水”.“肆意认定违约”.“转单平账”.“虚假诉讼”等手段，达到非法占有他人财产的目的。

19.“套路贷”犯罪的基本特征：一是制造民间借贷假象。被告人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意，与被害人签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”.“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同。

四、简答题

1.电信诈骗的定义。

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答案：电信诈骗是指犯罪分子通过电话.网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程.非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

2.防范电信诈骗，提示大家要提高警惕，加强自我防范，防止上当受骗，注意做到“三不一要”，“三不一要”具体内容是什么？答案：三不：

（1）不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子使用什么花言巧语，都不要轻易相信，要及时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会。（2）不透露：巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息.存款.银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚.朋友.同事核实。（3）不转账：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，绝不向陌生人汇款.转账。一要：

要及时报案，万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即报警，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦查破案。

3.请简述三种辨别假钞的方法

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答案：

①肉眼看钞票的水印是否清晰.有无层次和立体的效果；看安全线；看整张票面图案是否单一或者偏色。看纸币的整体印刷效果，人民币真币使用特制的机器和油墨印刷，整体效果精美细致，假币的整体效果粗糙，工艺水平低

②触摸票面上凹印部位的线条是否又明显的凹凸感。假币无凹凸感或者凹凸感不强烈

③人民币纸币所使用的纸张是经过特殊处理.添加有化学成分的纸张，挺括耐折，用手抖动或者用手弹指几会发出清脆的声音。如果是假币，抖动或者弹击的声音发闷

④使用验钞机检测是否又色荧光图纹；用磁性仪检测磁性印记

4.请简要例举假钞的特征。答案：

①印刷及纸张，该冠字号码假币为机制胶印，纸张较脆，无韧性。②水印，固定人像水印及“100”白水印均用无色油墨直接印在纸张正面，水印模糊，没有立体感。③伪造了安全线，发现的冠字号码假币有两种安全线：一种是用银黑色磁带夹在正背面纸张中，并在背面用银色油墨烫印全息图案；另一种为用黑色油墨在假币正面印刷黑色条纹.背面用银色油墨烫印全息图案，并刷上磁粉。④光变油墨面额数字，用珠光油墨印制而成，无光变效果。④阴阳互补对印图案错位。⑥假币的凹凸感是用坚硬金属模具压制而成。⑦隐形面额数字用无色油墨印刷，无须旋转角度即可看见面额“100”的字样。

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5.简述我国反洗钱法律法规对于金融机构建立健全反洗钱内控的基本要求。答案：

①金融机构应当依照反洗钱法律规定建立健全反洗钱内部控制制度。②金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。③金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。④制定反洗钱内部操作规程和控制措施。⑤对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。6.“不良校园贷款”的定义

答案：主要指那些采取虚假宣传.降低贷款门槛.隐瞒实际资费标准等不合规手段诱导学生过度消费或给学生带来恶意贷款的平台。

7.请列举校内诈骗案的主要手段。

答案：

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①假冒大学生，骗取银行卡。诈骗分子往往谎称要马上返校，但银行卡被自动取款机吞掉，借用同学的银行卡让其家人给其汇款等手法，目的是借机盗取密码，并将银行卡掉包，分手后即将银行卡上的钱取走。

②投其所好，引诱上钩。一些诈骗分子往往利用被害人急于就业和出国等心理，投其所好，应其所急施展诡计而骗取财物。

③真实身份，虚假合同。利用假合同或无效合同诈骗的案件，近年有所增加。一些骗子利用高校学生经验少.法律意识差.急于赚钱补贴生活的心理，常以公司的名义.真实的身份让学生为其推销产品，事后却不兑现诺言和酬金而是学生上当受骗。

④以次充好，恶意行骗。一些骗子冒充学生会干部.高年级同学到宿舍推销复读机之类的产品，声称优惠赠送磁带，要求先交订金，且最后能退钱等形式进行诈骗活动。

8.什么是纸钞安全线？答案:

安全线指在纸张的抄造过程中直接加入,成为钞纸结构的组成部分。目前所用的有不透明塑料线.荧光线.缩微印刷线。其种类可分为封闭式安全线和开窗式安全线两种。9.什么是隐形面额数字？答案:

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隐形面额数字是用横线竖线交叉和点线结合构成的花纹使一个完整的图案中隐藏着特定的图文或数字。按照一定的角度观察,就能看到隐蔽的图文或数字。

10.什么是荐股.投资诈骗,？答案:

犯罪嫌疑人以某某证券公司的名义,通过互联网.电话.短信的方式散发虚构的个股内幕消息,实行会员制,按照会员等级收取一定费用。若指定的个股走势碰巧吻合,则再以索要咨询费并许诺将继续提供个股内幕消息的方式实施诈骗。

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